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下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是（  ）。

题目
单选题
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是（  ）。
A

建议客户根据经常项目交易情况购买外汇

B

建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

C

建议客户进行理财产品组合稳定收益降低风险

D

建议客户购买国债以降低风险

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第1题：

《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员需( )。

A．遵守《银行业从业人员职业操守》

B．接受从业人员所在机构的监督

C．接受银行业自律组织的监督

D．接受银行业监管机构的监督

E．接受社会公众的监督


正确答案：ABCDE

第2题：

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。

A．暗示客户可能伪造合同获得贷款

B．报告客户违反了法律禁止性规定

C．按照法律规定办理业务

D．正确理解法律禁止性规定


正确答案：A
解析：根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；③处于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

第3题：

对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

A．社会公众

B．银行业自律组织

C．银行业监管机构

D．从业人员所在机构


正确答案：ABCD
解析：银行业从业人员应当遵守银行业从业人员职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

第4题：

当银行业从业人员离职时，下列行为中违反职业操守规定的是( )。

A．归还欠费

B．归还办公用品

C．依法结算报酬

D．带走工作资料


正确答案：D
D【解析】银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作。不得擅自带走所在机
构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户
隐私。

第5题：

下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。

A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


正确答案：B

第6题：

某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是( )。

A．为客户设计外汇结构

B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C．建议投资国债

D．为客户设计用汇计划


正确答案：B
解析：监管规避原则要求银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、监管规定。A、C、D三项都属于正常业务范围，是从业人员为客户提供的理财业务咨询。而B选项是帮助客户不正当避税，违反了法规，也违反了“监管规避”原则。

第7题：

某银行客户经理的以下行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

A．为客户设计外汇结构

B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C．建议投资国债(免利息税)

D．为客户设计用汇计划


正确答案：B

第8题：

某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原 则的是（ ）。

A．为客户设计外汇结构

B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C．建议投资国债（免利息税）

D．为客户设计用汇计划


正确答案：B

第9题：

下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是（ ）。

A．《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施

B．《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规

C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过

D．当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施


正确答案：B
《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。

第10题：

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是（ ）。

A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
B.报告客户违反了法律禁止性规定
C.按照法律规定办理业务
D.正确理解法律禁止性规定

答案：A
解析：
根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

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