下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定()。

题目

下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定()。

  • A、银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
  • B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
  • C、银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
  • D、银行从业人员不利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便
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第1题:

银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和( )。

A.职业道德水准

B.职业操守水平

C.职业纪律规范

D.从业基本原则


正确答案:A
解析:《中国银行业人员职业操守》总则第一条〈宗旨〉。B项是干扰项。

第2题:

下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。

A.暗示客户可能伪造合同获得贷款

B.报告客户违反了法律禁止性规定

C.按照法律规定办理业务

D.正确理解法律禁止性规定


正确答案:A
解析:根据规定,银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中,以下存在明显不妥的行为,可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;③处于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。

第3题:

制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业人员整体素质和( ),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守。

A.职业道德;职业操守水平

B.职业行为;职业道德水准

C.职业操守;职业纪律

D.职业纪律;职业道德


正确答案:B

第4题:

制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业 人员整体素质和( ),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进 银行业的健康发展,制定本职业操守。

A.职业道德;职业操守水平

B.职业行为;职业道德水准

C.职业操守;职业纪律

D.职业纪律;职业道德


正确答案:B
制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:为规范银行业从业人员职业 行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。故选B。

第5题:

制定银行业从业人员职业操守指引的宗旨是:规范银行业金融机构从业人员(),提髙从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉。

A.职业纪律

B.职业行为

C.职业操守

D.职业道德


正确答案:C

第6题:

《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员需( )。

A.遵守《银行业从业人员职业操守》

B.接受从业人员所在机构的监督

C.接受银行业自律组织的监督

D.接受银行业监管机构的监督

E.接受社会公众的监督


正确答案:ABCDE

第7题:

《银行从业人员职业操守》规定,本职业操守的监督者包括( )。

A.银行从业人员所在机构

B.银行业自律组织

C.证监会

D.社会公众


正确答案:ABCD
解析:除了A、B、C、D四个选项,监督者还包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督职能的部门及其分支机构。

第8题:

对于银行业从业人员的行为,《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

A.社会公众

B.银行业自律组织

C.银行业监管机构

D.从业人员所在机构


正确答案:ABCD
解析:银行业从业人员应当遵守银行业从业人员职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

第9题:

下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是( )。

A.《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施

B.《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规

C.《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的,由各会员单位表决通过

D.当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时,其所在机构应当采取一定惩戒措施


正确答案:B
《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。

第10题:

对于银行业从业人员的行为,《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

A.社会公众

B.银行业自律组织

C.银行业监管机构

D.从业人员所在机构

E.证监会


正确答案:ABCD
银行业从业人员应当遵守银行业从业人员职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。故选ABCD。

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