下列关于综合理财服务的说法中,错误的是(  )。

题目
单选题
下列关于综合理财服务的说法中,错误的是(  )。
A

综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

B

在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理

C

在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

D

在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

参考答案和解析
正确答案: B
解析:
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第1题:

对综合理财服务的理解,下列说法错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

第2题:

对综合理财服务的理解,下列说法错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

第3题:

下列关于综合理财服务的说法,不正确的是( )。

A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

B.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理

C.在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

D.在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划


正确答案:D
解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十条规定,商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户群销售理财计划。

第4题:

下列关于综合理财服务的说法,不正确的是( )。

A:
综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B:
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,
进行投资和资产管理
C: 在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D: 在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

答案:D
解析:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定,
商业银行在綜合理财服务活中,可以向特定目标客户群销售理财计划。
【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

第5题:

下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。

A.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

B.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

C.综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式

D.私人银行业务属于综合理财服务中的一种


正确答案:C
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。所以商业银行不可以自行决定投资方式。 考点理财服务规范和质量的要求

第6题:

下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。

A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


正确答案:D

第7题:

下列关于综合理财服务的理解,错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
由个人理财业务的分类可知,个人理财业务包括理财顾问服务和综合理财服务,其中综合理财服务包括私人银行业务和理财计划两类,因此,私人银行业务是个人理财业务。

第8题:

下列对综合理财服务的理解,错误的选项是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:私人银行业务属于个人理财业务中的综合理财服务。

第9题:

关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是( )。

A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划

B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财

C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销

D.金融理财是一个产品


参考答案:D
解析:金融理财是一个过程,而不是一个产品。

第10题:

下列关于个人理财的相关说法错误的是(  )。

A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

答案:A
解析:
商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。

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