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下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

题目
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
参考答案和解析
答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
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相似问题和答案

第1题：

下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是( )。

A．偏当前享受型的理财价值观是错误的

B．金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观

C．余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品

D．客户的年龄越大其风险承受能力越强


参考答案：C
解析：价值观因人而异，没有对错标准；金融理财师的责任不是扭转客户的价值观，而是让客户了解坚持极端价值观所要付出的代价，所以选项A和B是错误的。客户的风险承受能力与年龄呈反向关系，年龄越大其风险承受能力越低，所以选项D也是错误的，正确答案为C。

第2题：

关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

答案：D
解析：
D
个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

第3题：

关于辅导员职责说法错误的是()

A、管理培训秩序

B、配合线上导师授课

C、按要求组织班务活动

D、线上开训


正确答案：D

第4题：

下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是(　　)。

A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
D.了解客户对理财师工作影响不大

答案：D
解析：
D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

第5题：

下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。

A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

答案：A,B,C,D
解析：
通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

第6题：

关于保险公估从业人员在执业过程中勤勉尽责的要求，下列说法错误的是（ ）。


参考答案：C
勤勉尽责是保险公估从业人员职业道德的基础，其基本要求有：①对于委托人的各项委托尽职尽责，不因公估费用的高低而影响公估服务的质量；②忠诚服务于所属保险公估机构，接受所属保险公估机构的业务管理，切实履行对所属保险公估机构的责任和义务，不得侵害所属保险公估机构的利益。

第7题：

下列关于职业道德的说法，错误的是（ ）。

A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
C.职业道德具备法律上的强制约束力
D.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象．取得大众的信任

答案：C
解析：
职业道德不是法律规范、不具备法律上的强制约束力，更多地依靠从业人员的自觉和行业的自律机制。

第8题：

以下关于工作岗位分析的作用说法错误的是( )。

(A)为岗位评价奠定了重要基础

(B)为员工的素质测评提供依据

(C)使员工明确自己的工作职责

(D)能揭示出工作中的薄弱环节


正确答案：D

第9题：

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。（　　）


答案：错
解析：
理财师的首要工作是了解自己的客户。

第10题：

下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。

A.理财师在服务流程中充当“受托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”

答案：A,B,C,D
解析：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

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