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理财师需对客户理财方案进行定期评估，其中（  ）不是决定定期评估的频率的因素。

题目
单选题
理财师需对客户理财方案进行定期评估，其中（  ）不是决定定期评估的频率的因素。
A

客户的性格特征

B

客户的投资金额和占比

C

客户的投资风格

D

客户个人财务状况变化幅度

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第1题：

理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()


答案：错
解析：
评估的频率主要取决于客户的资本规模、客户个人财务状况变化幅度、客户的投资风格。

第2题：

下列对定期评估频率描述错误的是()。

A:对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率
B:财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数
C:对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数
D:频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本

答案：C
解析：
对风险偏好型的投资者，投资风格积极主动，需要进行经常性的理财方案评估，应适当增加评估次数。

第3题：

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）

A．对

B．错


正确答案：×
商业银行应当建立含人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。

第4题：

对理财师来说，评估频率越高越好。（　　）


答案：错
解析：
评估频率越高对客户理财方案执行越有利，但是也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。

第5题：

定期评估的频率取决于（　　）因素。

A.客户投资金额和占比
B.客户的投资风格
C.理财师的专业能力
D.客户个人财务状况变化幅度
E.理财师的个性化要求

答案：A,B,D
解析：
定期评估的频率主要取决于以下三个因素：(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。

第6题：

持续理财服务不包括(　)。

A.定期对理财方案进行评估

B.不定期的信息服务

C.不定期的方案调整

D.定期到客户单位做收入调查

答案：D
解析：

第7题：

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（　）


答案：对
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

第8题：

理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括( )。

A．定期对理财方案进行评估

B．定期到客户单位作收入调查

C．不定期的方案调整

D．不定期的信息服务

E．不定期询问客户的家庭成员结构变化情况


正确答案：ACD

第9题：

在发生（ ）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。

A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
B.金融市场的重大变化
C.客户继承一大笔遗产
D.夫妻离婚
E.家庭计划投资移民

答案：A,B,C,D,E
解析：
不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现，有些突发和重大情况时，如：宏观经济政策、法规等发生重大变化；金融市场发生重大变化；客户自身情况的突然变动，包括客户继承大笔遗产，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民、客户投资实物资产的计划、客户股权投资等。还包括客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。

第10题：

理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）

A.客户的投资金额和占比
B.客户的负债和资产结构
C.客户个人财务状况变化幅度
D.客户的投资风格

答案：B
解析：
理财师对理财方案的执行和实施情况进行的定期评估所决定的因素包括：①客户的投资金额和占比；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

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