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下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。

题目
多选题
下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。
A

轻视柜面业务内控管理和风险防范

B

规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C

因人手紧张而未严格执行换人复核制度

D

柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

E

柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感

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第1题：

频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。

A.资金业务
B.个人信贷业务
C.柜面业务
D.法人信贷业务

答案：C
解析：
在柜面业务的账户开立、使用、变更与撤销业务环节，存在频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动等操作风险。

第2题：

下列属于法人信贷业务操作风险成因的是（　　）。

A.片面追求信贷市场份额
B.个人信用体系不健全
C.内控制度不健全
D.风险防范意识不足

答案：A
解析：
法人信贷业务操作风险的成因：
因片面追求贷款规模和市场份额、信贷制度不完善，缺乏监督制约机制、信贷操作不规范，依法管贷意识不强、客户监管难度加大，信息技术手段不健全、社会缺乏良好的信贷文化和信用环境等原因。
个人信贷业务操作风险的成因：
因商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足、内控制度不完善、业务流程有漏洞、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束、个人信用体系不健全等原因。
考点
主要的操作风险

第3题：

业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()。

A、操作风险

B、信用风险

C、交易风险

D、市场风险


参考答案：A

第4题：

以下属于柜面业务运营重大事项的是（）。

  • A、营业期间跳闸停电，无法营业
  • B、单位负责人授意、指使、强令柜面人员违法、违规处理业务
  • C、与柜面业务管理、操作相关，且已经或可能对中信银行造成重大不良影响的风险事件
  • D、审计中发现的柜面业务运营重大违规事项

正确答案:B,C,D

第5题：

会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。

  • A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
  • B、柜面业务操作风险管理流程的制定
  • C、柜面业务操作风险管理政策的制定
  • D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
  • E、印、押、证的管理

正确答案:B,C,D

第6题：

柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。（ ）


答案：对
解析：
柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

第7题：

下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。

  • A、柜面业务
  • B、法人信贷业务
  • C、个人信贷业务
  • D、资金交易业务

正确答案:A

第8题：

下列属于法人信贷业务操作风险成因的是（ ）。

A．片面追求贷款市场份额

B．个人信用体系不健全

C．内控制度不完善

D．风险防范经验不足


正确答案：A
BCD选项属于个人信贷业务操作风险的成因。

第9题：

下列不属于高风险业务范畴的是（）。

  • A、网上银行
  • B、电话银行
  • C、柜面小额存款业务
  • D、银联POS

正确答案:C

第10题：

下列属于证券融资类业务应关注的风险有（）。

  • A、信用风险
  • B、操作风险
  • C、流动性风险
  • D、市场风险

正确答案:A,B,C,D

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