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商业银行应根据授信工作（）的调查结果，对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。

题目
单选题
商业银行应根据授信工作（）的调查结果，对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。
A

信贷营销人员

B

尽职调查人员

C

高级管理人员

D

信贷审批人员

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第1题：

对具有哪些情节的授信工作人员董事会风险控制及关联交易委员会、稽核监控部将按本行相关程序依法、依规追究责任。


参考答案：

(1)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的;

(2)未对客户资料进行认真和全面核实的;

(3) 授信决策过程中超越权限、违反程序审批的;

(4)未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的;

(5)授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的;

(6)未根据预警信号及时采取必要保全措施的;

(7)故意隐瞒真实情况的;

(8)不配合授信工作评价调查人员工作或提供虚假信息的;

(9)在授信过程中，徇私舞弊，或与授信申请人有不正当经济往来的;

(10他。

第2题：

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对未对客户资料进行认真和全面核实的的授信工作人员依法、依规追究责任。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第3题：

对于有条件的授信，商业银行授信工作人员应根据条件于将来落实的可能性，审慎地决定是否可以先行放款。（ ） A．对 B．错


正确答案：×
商业银行对有条件的授信实行“先落实条件，后实施授信”的原则。

第4题：

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有下列( )情节的授信工作
人员依法、依规追究责任。

A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的
D.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
E.故意隐瞒真实情况的

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：(1)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的。(2)未对客户资料进行认真和全面核实的。(3)授信决策过程中超越权限、违反程序审批的。(4)未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的。(5)授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的。(6)未根据预警信号及时采取必要保全措施的。(7)故意隐瞒真实情况的。(8)不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的。(9)其他。

第5题：

对于有条件的授信，商业银行授信工作人员应根据条件于将来落实的可能性，审慎地 决定是否可以先行放款。 （ ）


答案：错
解析：
B。《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条规定，商业银行实施有条 件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决 策的，不得实施授信。

第6题：

商业银行应根据授信工作()的调查结果,对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。

A、信贷营销人员

B、尽职调查人员

C、高级管理人员

D、信贷审批人员


参考答案：B

第7题：

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的授信工作人员依法、依规追究责任。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第8题：

商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对下列（ ）情节授信工作人员依法依律追究责任。 A．授信决策过程中超越权限、违反程序审批的 B．授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的 C．故意隐瞒真实情况 D．不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的 E．进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的


正确答案：ABCDE
商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法依律追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④来按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要的保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的。

第9题：

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。

A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应根据授信丁作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况的；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的；⑨其他。

第10题：

授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立验证、调查后，根据各个授信部门、岗位的职责，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责；对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。


正确答案:正确

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