符合了“4E”认证标准,理财从业人员就成为一名合格理财师了。

题目
判断题
符合了“4E”认证标准,理财从业人员就成为一名合格理财师了。
A

B

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第1题:

国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试

A.132

B.108

C.128

D.136


参考答案:A

第2题:

下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。

Ⅰ.金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时,应当立即通报金融理财师协会,不需遵守道德守则中保守秘密的原则

Ⅱ.如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册,那么个人不能使用投资咨询顾问头衔,他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称;个人一旦注册成为金融理财师,在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务

Ⅲ.如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问,他可以使用投资咨询顾问头衔

Ⅳ.如果客户要求退还其原始记录,金融理财师应当立即退还

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:B
解析:如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册,那么个人不能使用投资咨询顾问头衔,但他所在的公司可以使用投资咨询顾问名称。金融理财师不应当在其他行业从业或提供服务,但取得该行业的相关从业资格,或取得法律授权并注册除外。

第3题:

根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求,各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》

A.(1) (2) (3)

B.(1) (2) (4)

C.(1) (3) (4)

D.(2) (3) (4)


参考答案:C
解析:(2)是根据各国的具体条件制定的,不属于三大文件。

第4题:

(  )是成为合格理财师的基础。

A.教育
B.考试
C.工作经验
D.职业道德

答案:A
解析:
教育是理财师资格认证的首要环节,是成为合格理财师的基础。

第5题:

按照“4E”标准,(  )是理财师资格认证的首要环节。

A.教育(education)
B.职业道德(ethics)
C.工作经验(experience)
D.精力旺盛(energetic)

答案:A
解析:
按照“4E”标准包括教育(education)、考试(examination)、从业经验(experience)、职业道德(ethics),其中教育(education)是理财师资格认证的首要环节。?

第6题:

金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过( )程序,符合认证要求的,可以取得AFP和CFP的认证

A.培训、考试、经验和道德认证等

B.考试等

C.培训和考试等

D.培训、考试和道德认证等


参考答案:A

第7题:

下列关于中国采取两级认证制度的原因,说法错误的是( )。

A.中国金融理财服务市场对理财师的需求很大,单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求

B.金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异,两级认证体系能较好地处理差异问题

C.结合国际上的经验,两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养

D.国际金融理财标准委员会对中国的要求


参考答案:D
解析:采用一级还是两级认证体系,由各国金融理财标准委员会决定。

第8题:

国际金融理财师(CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等,成为国际金融理财师( )

A.直接申请

B.在取得AFP认证后

C.在取得AFP认证后,拥有3年工作经验

D.在取得AFP认证后,拥有2年工作经验


参考答案:C

第9题:

按照4E标准,( )是理财师资格认证的首要环节。

A.教育(Education)
B.职业道德(Ethics)
C.工作经验(Experience)
D.精力旺盛的(Energetic)

答案:A
解析:
按照4E标准,教育(Education)是理财师资格认证的首要环节。

第10题:

符合了“4E”认证标准,理财从业人员就成为一名合格理财师了。(  )


答案:错
解析:
符合了“4E”认证标准,一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了。但是,要成为一名合格的理财师,还需要具备过硬的“本领”或职业素养,“持证”只是基本要求。

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