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从银行风险管理部门设置情况来看，普遍做法是按照（）划分风险管理职责，设置风险管理部门。

题目
单选题
从银行风险管理部门设置情况来看，普遍做法是按照（）划分风险管理职责，设置风险管理部门。
A

资产负债风险管理理论

B

投资组合理论

C

三道防线模式

D

多样化投资分散风险

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第1题：

下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是（ ）。 A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性 B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权 C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享 D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息 E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案：ABE
风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告；风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施。因此二者既相互独立又相互联系。

第2题：

企业进行风险管理和风险控制的第一步是设置专门的风险管理部门或配备专门的风险管理人员，以下机构或人员设置属于独立型的是（ ）。

A．设立专门风险管理部门，并参与大部分涉及风险的项目

B．风险管理机构直接对董事会负责

C．风险管理部门的权力和职责由董事会指派几个高管人员负责

D．风险管理部门作为企业高层的咨询部门


正确答案：B

第3题：

银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的重要职责。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制、决策的责任。

第4题：

下列关于商业银行风险管理部门设置说法正确的是（　　）。

A.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架
B.在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白
C.风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
D.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平
E.风险管理部门要具有独立性

答案：A,B,C,D
解析：
商业银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应。一是要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架；二是在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白；三是风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门；四是风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平。

第5题：

商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有()。

A.风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权

B.风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权

C.风险管理部门应成为商业银行的盈利中心

D.风险管理部门应具备高度的独立性

E.风险管理部门应承担风险管理的最终责任


正确答案：AD
高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略;其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策略执行权，以降低操作风险。

第6题：

银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的重要职责。 （ ）


正确答案：×
银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制、决策的责任。

第7题：

下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的是( )。

A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案：ABE
解析：建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险管理策略；风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。

第8题：

商业银行董事会和高级管理层应当清晰确定业务部门和风险管理部门的职责划分和报告路线,并确保风险管理部门的独立性。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第9题：

国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（　　）。

A.各业务部门→管理层→风险管理部门
B.各业务部门→风险管理部门→管理层
C.管理层→各业务部门→风险管理部门
D.管理层→风险管理部门→各业务部门

答案：B
解析：
国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径是，各业务部门负责收集与操作风险相关的内部数据和信息，并报告至操作风险管理部门，操作风险管理部门汇总内外部风险信息并集中处理、评估后，形成操作风险报告递交管理层。

第10题：

合规风险报告一般发生的情况不包括（　　）。

A.合规风险管理部门内部
B.合规风险管理部门与客户之间
C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间
D.合规风险管理部门与银行高层之间

答案：B
解析：
合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。
考点
合规管理的流程

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