违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

商业银行接受客户委托，代理业务主要不存在以下（   ）操作风险。

题目
单选题
商业银行接受客户委托，代理业务主要不存在以下（   ）操作风险。
A

人员风险

B

内部流程

C

系统缺陷

D

贷款发放

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（ ）操作风险点。

A．人员因素

B．外部事件

C．内部流程

D．系统缺陷


正确答案：C

第2题：

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。


正确答案：A

第3题：

委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。商业银行依据本办法规定,与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续费,不承担()。

A.流动性风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.操作风险


参考答案：C

第4题：

证券经纪业务是指证券公司通过开立证券营业部接受客户的委托，帮助客户进行风险管理和投资咨询，并根据市场风险控制代理客户做出交易委托。（ ）


正确答案：×

第5题：

证券公司私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券，属于合规风险。 （ ）


正确答案：×
管理风险！

第6题：

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误属于( )操作风险点。

A 人员因素

B 外部事件

C 内部流程

D 系统缺陷


正确答案：C
答案:C
[解析]  本题考核的是代理业务的操作风险点。

第7题：

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。（ ）


正确答案：B
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户书面确认并签署合同以确保获得客户的充分授权。

第8题：

个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行之间是( )关系。

A．法定代理

B．指定代理

C．委托代理

D．存款合同


正确答案：C
解析：个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行之间是委托代理关系。

第9题：

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。代理业务销售时进行不恰当的广告和不真实宣传， 错误和误导销售，属于下列哪一类操作风险?（ ）

A．人员因素

B．系统缺陷

C．内部流程

D．外部事物


正确答案：C
操作风险之一的内部流程风险包括：①销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售；②未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等；③代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确或将商业银行卷入代理业务纠纷中；④为获得客户允许代理扣划资金或进行交易；⑤代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误；⑥超过委托范围办理业务等。故选C。

第10题：

下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

A.业务员贪污或截留代理业务手续费
B.超委托范围办理业务
C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

答案：D
解析：
D选项属于个人信贷业务的操作风险。

更多相关问题
相关内容