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商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。

题目
多选题
商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
A

临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

B

无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

C

未经授权办理大额取现业务

D

未能正确识别假钞票

E

未审核客户有效身份证件办理大额取现业务

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第1题：

以下哪些属于现金存取款业务的风险点?( )

A．未能识别收取假币

B．未审核客户身份办理存取款业务

C．离岗后钱箱未加锁

D．未及时取消柜员的业务权限

E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务


正确答案：ABCD

第2题：

商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。

A. 未能正确识别假钞
B. 未经授权办理大额取现业务
C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

答案：A,B,D,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。C项是避免操作风险的正确做法。

第3题：

以下关于取消业务风险防范说法错误的有()。

A.无密户取消必须由综合柜员授权办理

B.柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收

C.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易

D.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易


正确答案：BC

第4题：

商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。

A:未能正确识别假钞
B:临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
C:无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
D:未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E:未经授权办理大额取现业务

答案：A,C,D,E
解析：
B是避免操作风险的正确做法。

第5题：

下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

A.人员因素
B.外部事件
C.现金存取款
D.柜员管理
E.信贷审查

答案：A,B
解析：
柜员管理和现金存取款属于柜台业务，信贷审查属于法人信贷业务。

第6题：

商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（）。

A.未经授权办理大额存取款业务
B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞
D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务
E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

答案：A,B,C,D,E
解析：
考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。

第7题：

商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（　　）。

A.未能正确识别假钞
B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E.未经授权办理大额取现业务

答案：A,C,D,E
解析：
临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙是避免操作风险的正确做法。其他选项易造成操作风险。

第8题：

以下( )属于现金存取款业务的风险点。

A．未能识别收取假币

B．为审核客户身份办理存取款业务

C．离岗后钱箱未加锁

D．未及时取消柜员的业务权限

E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务


正确答案：ABCD

第9题：

离岗后钱箱未加锁属于柜面业务( )环节的操作风险。

A.账户开立
B.现金存取款
C.柜员管理
D.现金库箱管理

答案：B
解析：
离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管属于现金存取款环节的操作风险。

第10题：

以下关于取消业务风险防范说法错误的有（）。

A无密户取消必须由综合柜员授权办理

B柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收

C代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易

D代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易


B,C
略

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