中国银监会及其派出机构可以采取(   )措施进行现场检查。

题目
多选题
中国银监会及其派出机构可以采取(   )措施进行现场检查。
A

进入银行业金融机构进行检查

B

询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C

查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D

检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

E

银行业自律组织的章程应当报中国银监会备案

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第1题:

中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时,可以采用的是()。

A.局部检查

B.司法检查

C.安全性检查

D.稽核调查


正确答案:D
现场检查包括全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。

第2题:

中国银监会及其派出机构可以采取下列( )措施进行现场检查。

A.对银行业金融机构进行查封
B.暂扣银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C.带走查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案:D
解析:
中国银监会及其派出机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:进入银行业金融机构进行检查;询问银行业金融机卡勾的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

第3题:

中国银监会、中国保监会对商业银行代理保险业务可以()检查,依法对违规行为采取监管措施,追究相应责任,并给予相应处罚。( )

A分别进行非现场

B.进行联合现场

C.非现场

D.进行现场


参考答案:B

第4题:

( )根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

A.证监会及其派出机构
B.财政部
C.中国人民银行
D.银监会及其派出机构

答案:D
解析:
银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

第5题:

中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则,对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。( )


答案:对
解析:
《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第二十七条规定,中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则,对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。

第6题:

中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时,经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施,体现了其采取的监督管理措施是(  )。

A.强制披露
B.审慎性监督管理谈话
C.延伸调查
D.申请冻结涉嫌违法资金

答案:C
解析:
根据《银行业监督管理法》,中国银监会及其派出机构具有延伸调查权,即中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时,经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施。

第7题:

中国银监会及其派出机构派出检查人员在现场检查中,可以采取的方式不包括( )。

A.查阅、复制文件资料
B.采集数据信息
C.外部调查
D.进行暗访

答案:D
解析:
现场检查是指中国银监会及其派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所,采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访淡、询问、评估及测试等方式,对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。

第8题:

根据《中国银监会现场检查暂行办法》,银监会及派出机构按照()的工作机制,开展现场检查。

A.谁立项

B.谁组织

C.谁负责

D.谁检查


正确答案:ABC

第9题:

下列关于银行业监督管理措施中现场检查的说法,正确的有( )。

A.现场检查是周而复始的过程
B.可以采取询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明的措施
C.进行现场检查,应当经中国人民银行及其分行的负责人批准
D.现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书
E.银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由公安机关依法给予治安管理处罚

答案:B,D,E
解析:
选项A,现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息,针对主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。选项C,进行现场检查,应当经银监会及其派出机构的负责人批准。

第10题:

中国证监会及其派出机构应对证券公司从事的介绍业务进行()。

  • A、现场检查
  • B、年度检查
  • C、专项检查
  • D、非现场检查

正确答案:A,D

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