理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
客户的收入由经常性收入和非经常性收入构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
第1题:
第2题:
第3题:
小谢正在进行国家理财规划师课程的学习,他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议,正确的顺序是( )。
A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C.建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
在制定综合理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重,反映客户综合偿债能力的高低。
A.正确
B.错误
第9题:
第10题: