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在投资理财方面，电话银行为客户提供哪些服务：（）

题目
多选题
在投资理财方面，电话银行为客户提供哪些服务：（）
A

保证金第三方存管

B

基金业务

C

外汇交易

D

保险业务

E

国债业务

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第1题：

关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答案：B,C,D,E
解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

第2题：

下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。

A.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
B.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D.综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

答案：B
解析：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。故选B。?

第3题：

在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

B．向客户销售理财计划

C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

D．替客户进行投资操作


正确答案：C
解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

第4题：

关于对公理财业务，下列哪些属于商业银行为机构客户提供的服务（　　）

A.财务分析
B.财务规划
C.投资顾问
D.资产管理
E.开发投资工具

答案：A,B,C,D
解析：
对公理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。

第5题：

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（　　）。

A 、 投资规划服务
B 、 理财顾问服务
C 、 理财咨询业务
D 、 个人理财业务

答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管
理等专业化服务活动。

第6题：

下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。

A:在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
B:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D:综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

答案：B
解析：
B选项应改为：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。

第7题：

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

A.投资规划业务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.个人理财业务

答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

第8题：

个人客户可通过电话银行办理如下哪些投资理财类服务()。

A、基金

B、第三方存管

C、贵金属

D、集中式银期转账


参考答案：ABCD

第9题：

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

答案：D
解析：
理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

第10题：

个人网银为客户提供的服务有（）。

  • A、投资理财
  • B、转账汇款
  • C、还款功能
  • D、支付缴费

正确答案:A,B,C,D

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