1%
2.50%
0.60%
1.25%
第1题:
第2题:
银监会对获准采用资本计量高级方法的商业银行设立并行期,并行期自获准采用资本计量高级方法当年底开始,至少持续三年,并行期内,商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失的,低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的()。
第3题:
新监管标准要求,贷款拨备率(贷款损失准备占贷款的比例)不低于(),拨备覆盖率(贷款损失准备占不良贷款的比例)不低于(),原则上按两者孰高的方法确定银行业金融机构贷款损失准备监管要求。
A.2.5% 150%
B.2% 150%
C.2.5% 15%
D.0.25% 15%
第4题:
并行期内,商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的,高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本。
第5题:
《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,银行业监管机构设置()和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。
第6题:
商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
第7题:
()是指贷款损失准备与不良贷款余额之比。
第8题:
我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比;拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。
此题为判断题(对,错)。
第9题:
根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,()为贷款损失准备与不良贷款余额之比,基本标准为()。
第10题:
贷款损失准备最低要求指100%拨备覆盖率对应的贷款损失准备。