单选题工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后,可以采取的措施不包括:()A 进行重大可疑专报。B 对客户进行设置企业网上银行公转私额度。C 暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。D 注销企业结算账户。

题目
单选题
工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后,可以采取的措施不包括:()
A

进行重大可疑专报。

B

对客户进行设置企业网上银行公转私额度。

C

暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。

D

注销企业结算账户。

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第1题:

使用网上银行操作时的可疑特征有()。

  • A、资金快进慢出,留很多余额
  • B、集中转入对公账户,再通过“公转私”转至个人账户
  • C、领取银行对账单
  • D、设置每日交易限额

正确答案:B

第2题:

在企业网银柜面注册系统上线运行后,企业网上银行柜面注册业务是指营业网点受理企业客户网上银行注册申请,并通过柜面终端为企业客户办理的企业网上银行客户()等相关业务。

  • A、注册/注销
  • B、账户添加/删除
  • C、证书申请/补办/作废
  • D、支付转账

正确答案:A,B,C

第3题:

下列()符合企业客户网上银行管理的有关规定。

  • A、对网上银行“十大户”进行监控
  • B、对企业网银客户进行定期对账
  • C、按规定办理客户信息变更、暂停服务、注销业务
  • D、对于长期未对账的客户暂停服务

正确答案:A,B,C,D

第4题:

对于应设置公转私交易限额的企业网上银行客户,开户网点应结合客户的实际需求,严格审核确定客户的公转私业务相关交易限额。对于月累计限额超过()万元的客户,开户网点还应要求客户提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私业务的用途及设置该限额的必要性,证明其合理性,同时应通过联系工商、税务部门核实,验证企业的联系电话、联系地址或办公地址是否真实有效等方式进行调查核实,确定合理的限额。

  • A、100
  • B、300
  • C、500
  • D、1000

正确答案:C

第5题:

客户注册企业网上银行后即可使用的金融产品和服务,主要包括:查询、对公转账支付、()等。

  • A、资金归集
  • B、对私转帐
  • C、集团理财
  • D、现金管理

正确答案:C

第6题:

网银客户申请开通大额公转私交易签约业务,柜员需要审查以下哪些资料?()

  • A、企业客户业务申请表填写内容是否规范、真实、完整
  • B、企业客户是否按要求提供网上银行大额公转私交易的付款账号、付款方名称、收款账号、收款方名称、付款用途等信息资料
  • C、企业客户办理网上银行大额公转私交易的主要用途是否符合中国人民银行有关反洗钱、可疑交易等方面的相关规定
  • D、企业客户提供的各类证件、印鉴的真实有效性

正确答案:A,B,C,D

第7题:

在企业网银柜面注册系统上线运行后,企业网上银行客户申请注销业务包括()。

  • A、暂停/注销网银渠道
  • B、注销企业账户
  • C、恢复网银渠道
  • D、注销企业注册账户

正确答案:A,C,D

第8题:

企业办理“公转私”服务协议签约时,需提交的申请资料包括()。

  • A、网上银行企业客户申请表
  • B、网上银行用户信息及支付权限确认/维护表
  • C、网上银行授权模式配置/维护表
  • D、企业客户网银盾领取单

正确答案:A

第9题:

客户注册企业网上银行后即可使用的金融产品和服务,包括:()。

  • A、对公转账支付
  • B、对私转账支付
  • C、理财产品
  • D、现金管理

正确答案:A

第10题:

关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置,下列说法错误的有()

  • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户,应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
  • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户,公转私限额按客户实际需要设臵,但不得超过300万元。
  • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户,应为客户设臵公转私交易限额。
  • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户,公转私限额按客户实际需要设臵,但不得超过500万元。

正确答案:B

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