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日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余

题目
单选题
日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时（）
A

应委婉拒绝客户

B

应采取适当措施确保支付安全

C

应根据平时客户资金状况进行评估以确定是否支付

D

应拒绝一切支付

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第1题：

对高风险客户除需了解客户身份外,还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,并附加了解以下信息:()

A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象

B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况

C、客户的财富或资金的来源、资金用途

D、客户的家庭背景及家庭成员情况

E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息


参考答案：ABCE

第2题：

在（ ）情况下，可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。
Ⅰ.代理客户进行融资融券交易
Ⅱ.收取客户应当归还的资金
Ⅲ.收取客户应当支付的利息
Ⅳ.收取客户应当支付的违约金

A：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.
B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.

答案：B
解析：
根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：Ⅰ.为客户进行融资融券交易的结算；Ⅱ.收取客户应当归还的资金、证券；Ⅲ.收取客户应当支付的利息、费用、税款；Ⅳ.按照该办法的规定以及与客户的约定处分担保物；Ⅴ.收取客户应当支付的违约金；VI.客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；
⑦法律、行政法规和该办法规定的其他情形。

第3题：

信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。但可以为客户开立匿名或假名账户等。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第4题：

应急业务处理时无法确认对公客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付且无法确保支付安全的（）。

  • A、应婉言拒绝
  • B、应果断拒绝支付
  • C、应立即联系附近网点协助客户进行通兑支取
  • D、应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书或视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书

正确答案:D

第5题：

应加强电费账户的日常管理，确保营销业务系统中（）准确。

  • A、电费账户信息
  • B、客户信息
  • C、客户基础资料
  • D、客户账户信息

正确答案:A

第6题：

在（ ）情况下，可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。
①代理客户进行融资融券交易
②收取客户应当归还的资金
③收取客户应当支付的利息
④收取客户应当支付的违约金

A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

答案：B
解析：
根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：
①为客户进行融资融券交易的结算；
②收取客户应当归还的资金、证券；
③收取客户应当支付的利息、费用、税款；
④按照该办法的规定以及与客户的约定处分担保物；
⑤收取客户应当支付的违约金；
⑥客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；
⑦法律、行政法规和该办法规定的其他情形。

第7题：

对于缴费支付类服务，要求客户必须到柜台签约验证，确保缴费支付账户和手机号码的绑定关系，并规定支付额度，以保证客户资金的安全。


正确答案:正确

第8题：

要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况的准则是()

A.爱岗敬业

B.客观公正

C.了解客户

D.强化服务


参考答案：C

第9题：

B2B电子商务金融服务支付业务的直连商户模式下，客户发起付款交易（客户与商户非同一开户行）的会计分录为（）。

  • A、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（客户开户行）”、借：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（清算行）”、贷：“第三方清算款项-日间待汇总清算款项（清算行）”"
  • B、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（客户开户行）”、借：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（清算行）”、贷：“单位活期存款-企业活期存款等（清算行）”"
  • C、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“支付系统往来-来账待处理款项（客户开户行）”、借：“支付系统往来-来账待处理款项（清算行）”、贷：“第三方清算款项-日间待汇总清算款项（清算行）”"
  • D、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“支付系统往来-来账待处理款项（客户开户行）”、借：“支付系统往来-来账待处理款项（清算行）”、贷：“单位活期存款-企业活期存款等（清算行）”"

正确答案:A

第10题：

调查客户在农业银行的存款账户结算状况是为了（）

  • A、了解资金往来
  • B、现金流情况
  • C、农业银行的合作关系
  • D、抵质押情况

正确答案:A,B,C

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