哪些账户应纳入重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度()。

题目
多选题
哪些账户应纳入重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度()。
A

连续两个对账周期对账失败的账户

B

短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C

长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

D

其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户

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第1题:

《中国农业银行对账管理办法》遵循的()实行账户分类,对余额较大、活动频繁的重点账户,农业银行从对账方式、对账频率等方面进行重点管理和服务。

  • A、重要性
  • B、及时性
  • C、连续性
  • D、全面性

正确答案:A

第2题:

对账工作情况作为经营考核的重要内容,各机构要落实以下有关要求()

  • A、确保对账工作有效落实
  • B、提高对账率及对账频率要求
  • C、加大对重点账户、高风险账户的监控
  • D、加强考核指标要求
  • E、强化对账工作的监督检查

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

对账中心应区分单位客户账户的不同情况,实施不同频率的余额对账。对纳入对账范围的一般单位客户账户应至少按()进行余额对账。

A、旬

B、月

C、季

D、半年


参考答案:C

第4题:

重点对账客户和非重点对账客户的对账频率有何不同?


正确答案: 对重点对账客户应按月发送对账单和副本账页,对非重点对账客户应按季发送对账单和副本账页。

第5题:

原则上,纳入高风险账单管理的重点账单及非重点账单应()方式.

  • A、上门对账
  • B、电话对账
  • C、网上对账
  • D、短信对账

正确答案:A

第6题:

银企对账中“突出重点”是指从对()发生频率和易发风险账户进行重点监控。

  • A、余额较大
  • B、重点客户
  • C、贡献大的客户

正确答案:A

第7题:

客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由()制定。

  • A、市分行
  • B、对账中心
  • C、总行
  • D、客户

正确答案:C

第8题:

加大对重点账户、()的监控。对风险高的账户要进行重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度,主动防范风险。

  • A、低风险账户
  • B、大额账户
  • C、临时账户
  • D、高风险账户

正确答案:D

第9题:

银企对账应实行()的原则。

  • A、工作岗位独立
  • B、对账岗位分离
  • C、对账人员分离
  • D、多种方式并存
  • E、突出重点账户

正确答案:A,C,D,E

第10题:

突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对()、()账户的对账力度

  • A、发生较大、易发风险
  • B、余额较大、易发风险
  • C、发生额较大、余额较大
  • D、易发案、易发风险

正确答案:B

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