有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户()。

题目
多选题
有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户()。
A

对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B

单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C

有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D

由他人代理办理开户业务的

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第1题:

银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下,银行和支付机构有权拒绝开户?


正确答案: 1.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

第2题:

有下列()情形的,银行和支付机构有权拒绝开户。

  • A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
  • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
  • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
  • D、爸爸给未满16周岁的女儿办理借记卡

正确答案:A,B,C

第3题:

有下列情形之一的,银行可以拒绝开户()。

A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C、监管部门规定的其他情况


参考答案:ABC

第4题:

持票人向开户银行提示付款的异地支票存在下列情形之一时,开户银行应拒绝受理()。

  • A、未记载银行机构代码
  • B、支票金额超过规定上限;
  • C、未按中国人民银行统一规定印制
  • D、支票凭证不真实;

正确答案:A,B,C,D

第5题:

根据《广东发展银行支票影像交换系统业务操作规程》,提示付款的支票存在下列情形之一时,开户银行应拒绝受理。()

  • A、支票金额超过50万元
  • B、远期支票
  • C、持票人未在本行开户
  • D、未载明出票人开户银行机构代码

正确答案:A,B,C,D

第6题:

下列哪些情形,银行和支付机构有权拒绝开户?()

  • A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
  • B、单位存在明显欠账行为的。
  • C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
  • D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

正确答案:A,C,D

第7题:

有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户()

  • A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
  • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
  • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

正确答案:A,B,C

第8题:

有下列情形之一的,银行有权拒绝开户: ()。

A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的


参考答案:ABC

第9题:

持票人提交的通过影像交换系统处理的支票存在下列情形之一的,持票人开户银行应拒绝受理()

  • A、未记载银行机构代码
  • B、持票人未作委托收款背书
  • C、支票金额超过规定上限
  • D、使用支付密码

正确答案:A,B,C

第10题:

办理支票影像业务时,提示付款的支票存在下列情形之一时,开户银行拒绝受理。()

  • A、远期支票
  • B、未记载银行机构代码
  • C、背书不连续
  • D、超过提示付款期

正确答案:A,B,C,D

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