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柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）

题目
多选题
柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）
A

提示客户核对转账信息

B

确认对方账号无误

C

上报大额、可疑交易

D

大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性

参考答案和解析
正确答案： D,C
解析： 暂无解析
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第1题：

以下关于柜员办理业务的原则，说法正确的有（）。

  • A、柜员在办理业务时，严格执行现金收入先收款后记账原则
  • B、柜员在办理业务时，严格执行现金付出先付款后记账原则
  • C、柜员在办理业务时，转账业务先记借方账户后记贷方账户
  • D、柜员在办理业务时，转账业务先记贷方账户后记借方账户

正确答案:A,C

第2题：

总台收银处办理团客结帐业务时，应注意哪些事项？


正确答案:（1）结帐过程中，如出现帐目上的争议，及时请结帐主管人员或大堂经理协助解决。
（2）收款员应保证在任何情况下，不得将团队房价泄露给客人，如客人要求自付房费，应按当日门市价收取。
（3）团队延时离店，须经销售经理批准，否则按当日房价收取。
（4）凡不允许挂帐的旅行社，其团队费用一律到店前现付。
（5）团队陪同无权私自将未经旅行社认可的帐目转由旅行社支付。

第3题：

办理“汇聚宝”业务应注意哪些事项？


正确答案:汇聚宝业务的《汇聚宝委托书》、《汇聚宝证实书》必须经网点负责人或业务经理审核，并签字确认，加盖业务公章后交客户。网点负责人或业务经理必须每月核对“汇聚宝”保证金余额与各期限理财确认书汇总金额是否一致。

第4题：

在办理汇出汇款业务时需注意哪些事项？


正确答案: （1）各级前台业务人员要实时处理汇出汇款业务，不得积压和集中发报。
（2）汇出款项不得延压及时发出，按报文指定收款人入账。若退汇资金按原路径退回，对超过2个月未解付汇款的退汇应经有权人审批，撤销汇款手续，应将原汇款回单收回。

第5题：

办理存单质押贷款业务时，柜员应注意什么？


正确答案:柜员应审核客户的质押存单是否为本系统开立的。使用第三人存单作质押的，必须由借款人和出质人共同到场面签。与借款人签定借款合同，与出质人签定质押合同，客户的签字应真实。

第6题：

客户办理下列哪些业务时，柜员可手工输入卡号（）

  • A、存款
  • B、换卡
  • C、转账
  • D、更改密码

正确答案:B

第7题：

总台收银处办理支票结帐业务时，应注意哪些事项？


正确答案:（1）检查支票的真伪：注意辨别那些银行已发出通知停止使用的旧版转帐支票。
（2）检查支票是否过期（在签发日期五日内有效），金额是否超过其限额。
（3）检查支票上的印鉴是否清楚完整。
（4）在支票背面请客人留下联系电话和地址，并请客人签名，如有怀疑请及时与出票单位联系核实，必要时请当班主管人员解决。
（5）收银员在为客人办理结帐业务时，一定要按照酒店规定的程序和要求进行，否则将会造成管理混乱，影响对客人的服务质量。

第8题：

柜员办理现金收付业务时，注意哪些环节可以提高效率？


正确答案: （1）柜员可以直接使用符合流通条件的收入现钞。
（2）现金收付业务不需手工登记“现金收付清单”，由机制“柜员账务性交易流水清单”代替。
（3）现金收付实行个人负责制。
（4）柜面收入现金可由机具清点，对机具复点有疑义或报警的，柜员必须手工核点确认。当地人民银行有规定的，从其规定。

第9题：

在办理“外币兑换业务”时应注意哪些事项？


正确答案:兑换水单应有客户签字，并摘录身份证号码。其中个人外币兑换业务，应得到客户对交易牌价、金额确认后再继续业务操作。注意核对“外币兑换”交易中的交易货币、交易方向、钞汇性质、交易金额。对于等值2000美元以上的结售汇交易，兑换业务应录入反洗钱系统。

第10题：

柜员为客户办理基金转换业务有哪些注意事项？


正确答案: 基金转换只能在同一基金公司管理的开放式基金间进行，首先应确认该基金公司是否开通此项业务。不同基金公司的转换费收取标准存在较大差异。

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