多选题理财产品单笔认购、申购必须满足()条件,才可认购、申购成功。A达到最低起点金额B符合最小递增金额要求C小于有单笔认购、申购上限D大于有单笔认购、申购上限

题目
多选题
理财产品单笔认购、申购必须满足()条件,才可认购、申购成功。
A

达到最低起点金额

B

符合最小递增金额要求

C

小于有单笔认购、申购上限

D

大于有单笔认购、申购上限

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第1题:

基金的认购费和申购费的费率不得超过认购和申购金额的( )。 A.3% B.4% C.5% D.6%


正确答案:C
掌握基金销售费用的规范。见教材第六章第五节,P151。

第2题:

基金申购采取( )原则,投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。

A.“未知价”

B.“金额认购、面额发行”

C.“面额认购、金额发行”

D.“先进先出”


正确答案:A
基金申购采取未知价原则。

第3题:

自2012年起,分开募集的分级基金,B类份额单笔认购申购金额不得低于( )万元。

A.5

B.3

C.2

D.1


正确答案:A
解析:自2012年起,新募集的分级基金要求设定单笔认购申购的下限:合并募集的分级基金,单笔认购申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金,B类份额单笔认购申购金额不得低于5万元。

第4题:

认购、申购成功后,对客户帐户内认购、申购资金进行冻结,认购、申购金额按()计息。

  • A、定期存款
  • B、通知存款
  • C、活期存款
  • D、不计息

正确答案:C

第5题:

(2017年)关于基金认购费和申购费的收取方式,下列表述正确的是( )。
Ⅰ.基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的前端申购(认购)费率标准
Ⅱ.基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准
Ⅲ.基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的后端申购(认购)费率标准
Ⅳ.基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
前端收费模式,根据认购金额设置的不同费率标准;后端收费模式,一般按照持有期限设置,持有期限越长费用越低。

第6题:

基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。 ( )


正确答案:√
基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准,也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。

第7题:

关于基金认购费和申购费的收取方式,以下表述正确的是( )。
Ⅰ.基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的前端申购(认购)费率标准
Ⅱ.基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准
Ⅲ.基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的后端申购(认购)费率标准
Ⅳ.基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准

A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅳ

答案:D
解析:
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。

第8题:

下列有关申购、认购的说法正确的是( )。 A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠 B.购买过程中,无论申购还是认购,交易时间内投资者可以多次提交认购、申购申请 C.注册登记机构对投资者认购、申购费用按单个交易账户单笔划分计算 D.一般来说,投资者在份额发售期内基金正式受理的认购申请不得撤销。


正确答案:ABCD
考点:掌握开放式基金申购、赎回的原则。见教材第三章第二节,P65。

第9题:

基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的2%。 ( )


答案:错
解析:
错。基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的5%。

第10题:

关于理财产品认购、申购说法不正确的是()

  • A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
  • B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
  • C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
  • D、理财产品销售钱,销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

正确答案:C

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