以下客户可列为低风险客户的是（）： （1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构。 （

A、与我国建交的国家(地区)

B、已加入金融特别工作组(FATF)的国家(地区)的金融机构

C、未加入金融特别工作组(FATF)但承诺严格执行FATF反洗钱及反恐怖融资的国家(地区)的金融机构

D、客户要求销户的

A、投资资金来源合法

B、建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

C、配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

D、设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作

A.高于

B.低于

C.等于

D.无明确规定

A、地域

B、业务

C、行业

D、客户

A、总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力

B、拟设分支机构的信息系统建设能够满足反洗钱和反恐怖融资要求

C、拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作

D、拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

A、没有故意或重大过失犯罪记录

B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规

C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

A、对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，银行业金融机构及其工作人员不得向任何单位和个人提供

B、对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构不得向境外提供

C、银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

D、银行业金融机构应当配合银行业监督管理机构做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作

A.频率和强度

B.次数

C.时间

D.天数

A、反洗钱和反恐怖融资制度

B、反洗钱和反恐怖融资年度报告

C、反洗钱和反恐怖融资月度报告

D、反洗钱和反恐怖融资重大风险事项

在客户洗钱风险评估中，客户地域风险子项需要考虑以下哪些要素?( )

A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况

B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况

C.国家(地区)的上游犯罪状况

D.特殊的金融监管风险