对商业银行公司治理现场检查的要点包括()

题目
多选题
对商业银行公司治理现场检查的要点包括()
A

公司治理的运作是否建立在完善的组织架构基础上

B

公司治理相关制度安排是否建立且完善

C

公司治理机制是否科学有效

D

公司治理的运作机制终于公司治理的组织结构

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第1题:

根据《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括()。

A、健全的组织架构

B、清晰的职责边界

C、完善的信息披露制度

D、较高的增长速度


答案:D

第2题:

中国保监会于2006年出台了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》,关于公司治理结构监管,该指导意见的主要内包括()。

  • A、资格管理和培训
  • B、非现场检查
  • C、现场检查
  • D、预警机制
  • E、沟通机制

正确答案:A,B,C,E

第3题:

对商业银行公司治理评级结果为()级以下的,应当加强对被评级银行公司治理状况的监管,并视情况进行专项现场检查。

A.2

B.3

C.4

D.5


参考答案:B

第4题:

《商业银行公司治理指引》的政策要点:加强对主要股东行为的约束,主要股东是能够直接、间接、共同持有或控制商业银行()以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

  • A、2%
  • B、5%
  • C、7%
  • D、10%

正确答案:B

第5题:

我国对商业银行公司治理的监管依据主要包括()

  • A、《公司法》
  • B、《股份制商业银行公司治理指引》
  • C、《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引》
  • D、《股份制商业银行董事会尽职指引》
  • E、《商业银行信息披露暂行办法》

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

商业银行的公司治理具有特殊性,具体表现为( )。

A.商业银行公司治理更加注重债权人利益的保护
B.商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高
C.商业银行公司治理应受到更严格的监管
D.商业银行的首要职责和生命线是信用创造
E.商业银行具有完善的信息披露制度

答案:A,B,C
解析:
商业银行的这种高杠杆、高风险的特点决定了商业银行的公司治理具有特殊性。其表现在:一是商业银行公司治理更加注重债权人利益的保护:二是商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高:三是商业银行公司治理应受到更严格的监管。

第7题:

《商业银行公司治理指引》规定,商业银行年度披露的信息应当包括()。

  • A、基本信息
  • B、财务会计报告
  • C、风险管理信息
  • D、公司治理信息
  • E、年度重大事项

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

对银行公司治理现场检查采取顺查法,即从现场检查发现的问题着手,经过检查人员的分析与判断,导致问题发生的原因,求证被检查银行公司治理种存在的缺陷。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

对商业银行公司治理现场检查的要点包括()

  • A、公司治理的运作是否建立在完善的组织架构基础上
  • B、公司治理相关制度安排是否建立且完善
  • C、公司治理机制是否科学有效
  • D、公司治理的运作机制终于公司治理的组织结构

正确答案:A,B,C,D

第10题:

银监会认为良好的商业银行公司治理应当包括哪些方面的内容?


正确答案:西方国家的商业银行根据产品或者业务来进行结构划分,而后在产品集团内部分设业务管理部门及职能管理部门,这种矩阵式结构由纵轴产品线和横轴职能部门组织,轴心是客户群。我国商业银行业务运行的组织结构:我国的商业银行是按照公司治理形式组建的股份制企业,其内部组织结构形式通常由决策、执行、和监督等三个组织层次构成。

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