多选题银行现汇贷款业务违规问题主要表现在哪些方面（）A借款人资格与条件方面B贷款投向与投量方面C贷款担保方面D贷款审批方面E贷后检查制度执行方面

题目

多选题

银行现汇贷款业务违规问题主要表现在哪些方面（）

借款人资格与条件方面

贷款投向与投量方面

贷款担保方面

贷款审批方面

贷后检查制度执行方面

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第1题：

银行业金融外汇买卖业务违规问题的主要表现形式有:()。

A.未经过批准擅自经营外汇业务

B.擅自扩大外汇业务的围

C.未经批准,将外汇资本金转成人民币

D.违反汇价管理规定;

参考答案：ABCD

第2题：

中央银行行使“银行的银行”职能主要表现在哪些方面?

参考答案：银行的银行是中央银行的三大职能之一,其实质是指中央银行以商业银行和其他金融机构为对象,而不以工商企业及私人发生直接关系.中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来,在业务和政策上起着监督和指导作用,同时也为商业银行和其他金融机构提供各种服务,其行使银行的银行这一职能主要是为了维护金融秩序,促进整个金融体系的有效运作.其主要表现在以下三方面:(1)集中保管存款准备金;(2)充当银行的最后贷款人;(3)组织或提供联行清算.

第3题：

下列属于农村商业银行员工违规办理的业务是()。

A.跨区域发放贷款

B.发放顶冒名贷款

C.给亲属违规办理贷款

D.违规办理拆借资金和资金调拨等业务

参考答案：ABCD

第4题：

个人经营贷款业务中，存在下列（　　）情况的担保机构，银行应暂停与其合作。

A、所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用
B、经营出现明显的问题
C、有违法、违规经营行为
D、同时与多家银行合作
E、已合作的业务出现严重不良贷款

答案：A,B,C,E

解析：

第5题：

下列哪种情况下，银行不应暂停与担保机构的合作（）

A．担保机构的经营出现明显的问题，对业务发展严重不利

B．担保机构有违法、违规经营行为

C．担保机构与银行合作的存量业务出现严重不良贷款

D．担保机构与多家银行合作，担保总额度在担保能力范围内

正确答案：D
在流动资金贷款中，原则上要求担保的机构与贷款银行独家合作。但其也可与多家银行合作，此时银行应对其担保总额度进行有效监控，确保其担保总额度未超过担保能力，D选项正确。故选D。

第6题：

在执行回访制度时，若已经准入的合作机构( )，银行应该暂停与相应机构的合作。

A．经营出现明显问题

B．有违法违规经营行为

C．与银行合作的存量业务出现严重不良贷款

D．与银行所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用

E．管理层集体辞职

正确答案：ABCD
解析：在执行回访制度时，若已经准入的合作机构存在下列情况的，应暂停与相应机构的合作：经营出现明显问题的；有违法违规经营行为的；与银行合作的存量业务出现严重不良贷款的；所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的；其他对银行业务发展不利的因素。本题的最佳答案是ABCD选项。

第7题：

商业银行贷款业务的创新主要表现在（）

A．贷款结构的改变

B．贷款业务表外化

C．股权转债权

D．贷款证券化

正确答案：ABDE

第8题：

对现汇贷款业务的检查内容主要包括:()。

A.借款人的资格条件

B.贷款投向投量

C.提供贷款担保情况

D.贷款审批权限

E.贷款违约处置

参考答案：ABCDE

第9题：

在个人住房贷款业务中，商业银行的合作机构出现下列（　　）情况，商业银行应暂停与相应机构的合作。

A.与商业银行合作的存量业务出现严重不良贷款的
B.所进行的合作对商业银行业务拓展没有促进作用的
C.经营出现明显问题的
D.有违法违规经营行为的
E.存在其他对商业银行业务发展不利因素的

答案：A,B,C,D,E

解析：

在个人住房贷款业务中，对已经准人的合作机构，银行应进行实时关注，随时根据其业务发展情况调整合作策略。存在下列情况的，应暂停与相应机构的合作：①经营出现明显问题的；②有违法违规经营行为的；③与银行合作的存量业务出现严重不良贷款的；④所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的；⑤其他对银行业务发展不利的因素。

第10题：

在个人住房贷款业务中，商业银行的合作机构出现下列（　　）情况，商业银行应暂停与相应机构的合作。

A、与商业银行合作的存量业务出现严重不良贷款的
B、所进行的合作对商业银行业务拓展没有促进作用的
C、经营出现明显问题的
D、有违法违规经营行为的
E、存在其他对商业银行业务发展不利因素的

答案：A,B,C,D,E

解析：

银行现汇贷款业务违规问题主要表现在哪些方面（）

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