一名30多岁的男子来到银行,称在ATM上取款后因未及时取钞,现金被ATM吞回,要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元

题目
多选题
一名30多岁的男子来到银行,称在ATM上取款后因未及时取钞,现金被ATM吞回,要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机,ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易,并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问:柜员的处理过程哪些地方存在疏漏?()
A

由于客户确发生ATM取款时卡钞,故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确

B

必须查询持卡人的账户是否下账,如为他行卡,需提交查询到银联中心。

C

必须对自助设备进行降钞,检查账款是否相符,废钞箱款项是否相符,是否有假钞。

D

调阅监控,查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符,是否有异常。

E

在确定已扣客户账,废钞箱内吞钞无假币,吞钞过程无异常后,方可将款项存入客户账户。

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第1题:

ATM机具所隶属的邮政储蓄机构负责暂时保存被吞卡片。集中管理的ATM机具可由指定的营业机构负责暂时保存被吞卡片。()

A

B



第2题:

在表外科目设置“92400000805003被吞卡在用户”账户,核算ATM吞卡。


正确答案:错误

第3题:

在ATM取款时,下面做法不正确的是()。

A、输入密码时用手遮挡键盘

B、不与他人闲聊

C、银行卡被吞要去柜台找工作人员

D、取钱出现问题时要打ATM机旁的服务电话


参考答案:D

第4题:

用ATM取款时信用卡被吞有哪些原因?


正确答案: (1)信用卡已超过有效期或已被列入止付名单,在ATM上使用时会被吞掉;
(2)持卡人在ATM上操作完毕后忘记取卡,30秒钟后ATM会将卡自动吞入。

第5题:

ATM吞卡由ATM加钞员负责处理。


正确答案:错误

第6题:

利用ATM诈骗的手段有().

  • A、吞卡+摄像
  • B、伪造银行通知
  • C、在出钞口设障
  • D、制造“吞卡”故障

正确答案:A,B,C,D

第7题:

ATM机吞入的其他银行的银行卡无需列入表外核算。


正确答案:错误

第8题:

如发现ATM显示账户已扣款,但未吐钞或卡片被吞,应及时到ATM所属银行网点或致电24小时客服热线请求帮助。

A

B



第9题:

ATM机具所隶属的邮政储蓄机构负责暂时保存被吞卡片。集中管理的ATM机具可由指定的营业机构负责暂时保存被吞卡片。()


正确答案:正确

第10题:

每日营业终了须打开ATM上盖,及时取出被吞没的银行卡,对ATM机非吞卡指令而吞的银行卡,持卡人可在吞卡后()工作日内,凭本人有效身份证件或其他可以证明为卡片所有者的材料到ATM挂靠网点领卡。

  • A、4个
  • B、2个
  • C、7个
  • D、3个

正确答案:D

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