多选题以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制()A审核存折的真伪,销户时,通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户B转账方式销户的,核对转入账号、户名与客户提供的是否相符,以免造成串户C现金方式销户的,核对支付款项再进行支付D现金方式销户的,如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户E办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉

题目
多选题
以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制()
A

审核存折的真伪,销户时,通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户

B

转账方式销户的,核对转入账号、户名与客户提供的是否相符,以免造成串户

C

现金方式销户的,核对支付款项再进行支付

D

现金方式销户的,如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户

E

办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉

参考答案和解析
正确答案: E,B
解析: 暂无解析
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第1题:

广东农村信用社整存整取销户的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()

  • A、核对业务交易单打印信息是否相符,定期一本通销户,必须核对业务交易单打印的册号、序号是否为客户要求销户的子账户
  • B、如为转账销户的,核对转入账户信息与客户提供的信息是否一致
  • C、核对特殊业务申请表打印的信息与客户填写的账号、开户行等信息是否相符
  • D、相关信息核对无误后,业务交易单交客户签名确认,收回后加盖业务处理讫章

正确答案:C

第2题:

下列关于整存零取账户取款/销户业务的操作,表述正确的有()。

  • A、销户交易码为20306。
  • B、整存零取取款时,客户持原02—整存零取存折的,要先进行换折交易,将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后,再办理取款业务。
  • C、整存零取销户时,客户持原02—整存零取存折的,要先进行换折交易,将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后,再办理销户业务。
  • D、整存零取销户时,原02—整存零取存折可正常销户,销户后联动补登折交易,打印未登折项。

正确答案:B,D

第3题:

下列关于客户对其名下的账户进行销户的说法,错误的有()。

A客户销户交回存折,客户若有需要,柜员可以当场打印交易明细

B存款账户正常销户时,客户可以选择不交回存折/单

C存折销户时,存折内页不得交由客户留存

D签订有中间业务等协议的存款账户可以直接销户


B,C,D

第4题:

以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()

  • A、审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
  • B、销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
  • C、办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
  • D、审核取款人的身份证件,如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
  • E、如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制()

  • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
  • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
  • C、销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息
  • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件,提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • E、审核开户录入要素,如产品子类、存期,"[000899]定期扣款入口交易"录入要素,如每月定期扣款、扣款金额等

正确答案:D,E

第6题:

以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制()

  • A、审核存折的真伪,销户时,通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户
  • B、转账方式销户的,核对转入账号、户名与客户提供的是否相符,以免造成串户
  • C、现金方式销户的,核对支付款项再进行支付
  • D、现金方式销户的,如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
  • E、办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

在办理储蓄存折()业务时,可应客户要求将打印存折交易明细的内页经过柜员剪角后交予客户留存,并要求客户在存折封页上签字确认。

  • A、DCC系统上线前的储蓄存折换折
  • B、DCC系统上线后的储蓄存折满页换折
  • C、DCC系统上线前的储蓄存折销户
  • D、DCC系统上线后的储蓄存折销户

正确答案:B,D

第8题:

哪一项不属于广东农村信用社对办理移出定期一本通业务的主要风险控制?()

  • A、审查销户凭证是否为广东农村信用社(行)签发,是否真实有效
  • B、需客户提供证明文件与资料的,注意审核客户提交资料的真实性、完整性、合规性
  • C、审核存折的真伪,定期一本通存折须通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行移出定期一本通交
  • D、审核柜员录入要素等内容是否正确

正确答案:A

第9题:

以下对广东农村信用社个人教育储蓄销户的主要风险控制描述错误的是()

  • A、审核存折的真伪,销户时,必须通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户
  • B、现金方式销户的,须核对支付款项再进行支付;如果属于超限额的大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
  • C、转账方式销户的,核对转入账号和户名与客户提供的是否相符,以免造成串户
  • D、办理账户销户后,将存折封面页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回流水页,将磁条沿对角线剪掉

正确答案:D

第10题:

广东农信社定活两便储蓄存款销户的后续处理包括以下哪些操作()

  • A、客户交回的支票加盖"作废"及"附件"章,剪掉右上角(保留支票号)
  • B、转账业务交易单作传票,单位存款证实书、进账单附传票后作附件
  • C、柜员在开户申请书、预留印鉴卡补充填写相关要素,并将资料交与后台人员或网点主管审核
  • D、将身份证件、客户回单、款项交予客户,并提醒客户核对
  • E、业务交易单作为当天记账传票,收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件

正确答案:D,E

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