经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时,经营机构

题目
单选题
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时,经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者,若不是,业务人员应(  )。[2018年12月真题]
A

直接向其销售相关产品或提供相关服务

B

拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

C

进行书面风险示警后,投资者仍坚持购买的,向其销售相关产品或提供相关服务

D

不予理睬

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第1题:

某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类,以下违反销售适用性的行为是()。
Ⅰ.主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ.主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ.主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ.主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。Ⅲ、Ⅳ两项,E类投资者风险承受能力较低,为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品,违反了销售的适用性。

第2题:

基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。( )

A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务
B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断
C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务
D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

答案:C
解析:
ABD都属于禁止行为。

第3题:

投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的,经营机构进行书面风险警示后,如投资者坚持购买的,可以向其销售。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

(2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,下列说法错误的是( )。

A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时,基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息
B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定
C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力
D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

答案:A
解析:
普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。

第5题:

期货经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者仍坚持购买的,( )向其销售相关产品或者提供相关服务。

A.可以
B.不可以
C.由经营机构决定
D.以上都不对

答案:A
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十九条规定,期货经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第6题:

根据基金销售性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?( )。

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

答案:B
解析:

第7题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )
①根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
②根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
③.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介
④经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品?

A:①②④
B:②③④
C:①④
D:①②③④

答案:D
解析:

第8题:

对购买产品或接受服务的客户,证券经营机构每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者,不含休眠账户及中止交易账户投资者)的多少比例数进行回访?()

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%


答案:A

第9题:

当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是( )

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

答案:B
解析:
普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循以下程序:普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类投资者,也没有违反投资者准入性规定;基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。

第10题:

经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得( )。

A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

答案:B,C,D
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

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