单独产品销售委托人明确约定购买人范围的,证券公司在代销金融产品时,(  )。]

题目
单选题
单独产品销售委托人明确约定购买人范围的,证券公司在代销金融产品时,(  )。]
A

不得超过委托人确定的购买人范围销售金融产品

B

在委托人明显遗漏适当购买人时,可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品

C

可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品,但证券公司必须严格遵守投资人适当性原则

D

可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品,但证券公司必须向超出范围的购买人揭示相关风险,并由购买人签署

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第1题:

下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同,应约定的是( )。
①证券公司对金融产品承担担保责任
②因金融产品设计产生的责任由委托人承担
③因金融产品委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担
④双方在信息披露、风险揭示等方面的分工

A.①③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

答案:B
解析:
证券公司对金融产品不承担任何担保责任。

第2题:

证券公司代销金融产品,不得有下列( )行为。
Ⅰ.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品
Ⅱ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失
Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
证券公司代销金融产品。不得有下列行为:(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户
合法权益的行为。

第3题:

证券公司代销金融产品,证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务,并明确约定下列( )事项。
Ⅰ.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排
Ⅱ.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制
Ⅲ.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
Ⅳ.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确,不完整而产生的责任由委托人承担,证券公司不承担任何担保责任

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
根据《证券公司代销金融产品管理规定》第九条,证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务,并明确约定以下事项:①向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排;②受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制;③出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排;④因金融产品设
计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担,证券公司不承担任何担保责任。

第4题:

在从事代销金融产品活动时,不得有下列情形中的()。 Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 Ⅱ.采取抽奖/回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失 Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金

  • A、Ⅱ.Ⅲ
  • B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
  • C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
  • D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案:B

第5题:

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,代销金融产品是指接受( )的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.金融产品发行人
B.金融产品托管人
C.中介机构
D.监管部门

答案:A
解析:
《证券公司代销金融产品管理规定》所称代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第6题:

关于证券公司向客户推介金融产品的行为,下列说法错误的是( )。

A.应当了解客户的身份、财产和收入状况
B.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好
C.委托人明确约定购买人范围的,证券公司不得超出委托人确定的购买入范围销售金融产品
D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的,可以向其主动推介,但应由客户签字确认

答案:D
解析:
《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条规定,证券公司向客户推介金融产品,应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的,不得向其推介;客户主动要求购买的,证券公司应当将判断结论书面告知客户,提示其审慎决策,并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的,证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

第7题:

下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同,应约定的是( )。
Ⅰ.证券公司对金融产品承担担保责任
Ⅱ.因金融产品设计产生的责任由管理人承担
Ⅲ.因金融产品设计产生的责任由委托人承担
Ⅳ.双方在信息披露、风险揭示等方面的分工

A:Ⅰ.Ⅲ.
B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
C:Ⅲ.Ⅳ.
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.

答案:C
解析:
证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同应该约定的内容。证券公司对金融产品不承担任何担保责任。

第8题:

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司应当在( )阶段对委托人进行资格审查。

A.向客户推荐金融产品
B.接受代销金融产品的委托前
C.接受代销金融产品的委托后
D.为客户提供产品咨询服务

答案:B
解析:
接受代销金融产品的委托前,证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查,确认委托人依法设立并可以发行金融产品后,方可接受其委托。

第9题:

下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同,应约定的是( )。
①证券公司对金融产品承担担保责任
②因金融产品设计产生的责任由管理人承担
③因金融产品设计产生的责任由委托人承担
④双方在信息披露、风险揭示等方面的分工

A.①③
B.①②④
C.③④
D.①③④

答案:C
解析:
证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同应该约定的内容。证券公司对金融产品不承担任何担保责任。

第10题:

证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是?()

  • A、证券公司对委托人进行资格审查
  • B、委托人依法成立
  • C、委托人具有发行金融产品的资格
  • D、委托人能够提供丰富的金融产品

正确答案:A,B,C

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