多选题银企对账对于()较大的账户主动上门对账。A发生额B账户余额C积数D开户余额

题目
多选题
银企对账对于()较大的账户主动上门对账。
A

发生额

B

账户余额

C

积数

D

开户余额

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第1题:

对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。


正确答案:正确

第2题:

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的()

  • A、对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
  • B、对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折
  • C、对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
  • D、对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

正确答案:B,D

第3题:

对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

下列关于银企对账的描述,()是正确的。

  • A、上门对账时,应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。
  • B、银企对账包括余额对账和明细账对账。
  • C、根据开户单位的结算量、资金量,对已转入久悬未取款项的单位存款账户,但存款余额大于10万元以上的,仍需与存款人进行对账。
  • D、银企对账按照风险防范要求,记账岗位和对账岗位必须严格分开,但为保持业务的连贯性,对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。

正确答案:B

第5题:

突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对()、()账户的对账力度

  • A、发生较大、易发风险
  • B、余额较大、易发风险
  • C、发生额较大、余额较大
  • D、易发案、易发风险

正确答案:B

第6题:

对账工作中,对于()的账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。

  • A、异动
  • B、涉及案件风险的账户
  • C、可疑
  • D、高风险账户

正确答案:A,C,D

第7题:

以下账户中,按制度要求可以不对账的有()。

  • A、对账期内账户时点余额等于零且无任何发生额的账户
  • B、财政零余额账户
  • C、纳税专户
  • D、不动户

正确答案:A,B,C,D

第8题:

对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

关于银企对账的描述,错误的是()。

  • A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单,开户单位凭以核对账务,但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
  • B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
  • C、余额对账频率应每年至少一次,其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
  • D、明细账对账频率由开户行与客户约定。

正确答案:A

第10题:

关于银企对账工作中,下列说法错误的是()。

  • A、余额对账中重点账户的对账周期为月、普通账户的对账周期为季度、小额账户的对账周期为年
  • B、对账周期内发生账务的账户,即使余额为零也要进行当期的余额对账
  • C、明细对账中柜面对账的对账周期为季度
  • D、除定期对账外,总行可根据账户风险、分(中心支)行的申请等发起不定期对账

正确答案:B

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