对于一笔行内客户汇款业务,当“汇出资金来源”栏位为()时,汇款人帐户可能为他行账户。

题目
单选题
对于一笔行内客户汇款业务,当“汇出资金来源”栏位为()时,汇款人帐户可能为他行账户。
A

转账

B

代理/转汇

C

现金

参考答案和解析
正确答案: A
解析: 暂无解析
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第1题:

境外汇出汇款费用承担方式为汇款人承担时,请明确申报金额?当汇款人承担时,如要求汇出10000美元,由于汇款人承担费用,故扣除费用后,实际汇出9500美元,此时是申报10000美元还是9500美元?


正确答案: 《境外汇款申请书》中的“汇款金额”应为汇款人申请汇出的实际付款金额,不包括汇款人已知承担的境内银行费用,因此在本案例中应申报为9500美元。

第2题:

如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,接收汇款的营业机构无法登记()的,要登记其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。

  • A、汇款人姓名
  • B、汇款人职业
  • C、汇款人账号
  • D、汇款用途

正确答案:C

第3题:

在票汇汇款业务中,如果汇款人要求撤销票汇申请,因撤销汇款指令而发生的费用应由()承担。

A.汇出行

B.汇款申请人

C.解付行

D.帐户行


答案:B

第4题:

办理跨境汇出汇款,要按照行内要求开展尽职调查,()等信息。

  • A、登记汇款人和收款人的姓名(名称)、资金来源、
  • B、地址及汇款人账号、资金来源、汇款用途以及“收款人常驻国家/地区”
  • C、登记汇款人和收款人的姓名(名称)、地址及汇款人账号、汇款人(个人)出生地及出生日期、汇款用途、汇款附言信息以及“收款人常驻国家/地区”等信息
  • D、登记汇款人和收款人的姓名(名称)、地址及汇款人账号、资金来源、汇款用途以及“收款人常驻国家/地区”

正确答案:C

第5题:

根据客户资金来源不同,行内汇出汇款可分为()三种方式。

  • A、现金汇出
  • B、无折转账汇出
  • C、有折转账汇出
  • D、行内直入账

正确答案:A,B,C

第6题:

《境外汇款申请书》中的汇款币种是指()。

  • A、汇款人申请汇出的币种
  • B、客户账户的币种
  • C、汇款人申请汇出的币种或者客户账户的币种都可以
  • D、无需填写

正确答案:A

第7题:

在CSPB商户签约注册商户账户信息中,柜员在CSPB系统中选择“基础数据维护-商户账户信息维护”增加客户账户信息。其中,对于“账户类别”、“账号”及“账户名称”应由主办行按照下述哪几项分别依次进行准确对应填写()。

  • A、当“账户类别”选择“0:商户对公账户”时,“账号”及“账户名称”栏位应按照客户申请资料准确填写企业客户对公账号及账户名称(全称);
  • B、当“账户类别”选择“1:主办行银行内部账户”时,“账号”及“账户名称”栏位应准确维护主办行内部8534账号(新线BGL账户)及账户名称;
  • C、当“账户类别”选择“2:经办行银行内部账户”时,“账号”及“账户名称”栏位应准确维护协办行内部8534账号(新线BGL账户)及账户名称。如果是省内代收,系统不进行协办行到主办行过渡账户的汇划,所以不需要维护;外省的协办行过渡户需要维护,机构选择为清算行机构(与清算行信息维护对应);对于跨行代收-他行卡业务,不需要维护“经办行银行内部账户”;
  • D、当“账户类别”选择“3:批量文本对应账号”时,“账号”及“账户名称”栏位应准确维护批量文本对应账号。对于BANCS行,账户为BGL账户,与经办行银行内部账户相同;对于跨行代收-他行卡业务,不需要维护“批量文本对应账号”。

正确答案:A,B,C,D

第8题:

在票汇汇款业务中,如果汇款人要求撤销票汇申请,因撤销汇款指令而发生的费用应由()承担。

  • A、汇出行
  • B、汇款申请人
  • C、解付行
  • D、帐户行

正确答案:B

第9题:

对于一笔行内客户汇款业务,当“汇出资金来源”栏位为()时,汇款人帐户可能为他行账户。

  • A、转账
  • B、代理/转汇
  • C、现金

正确答案:B

第10题:

前台柜员在核心银行系统中办理一笔行内汇款业务时,若收款人未在核心银行系统中开立客户账户,选择()汇款方式处理业务。

  • A、汇出行直入账处理
  • B、汇出行非直入账处理
  • C、汇入行直入客户账
  • D、汇入行挂账处理

正确答案:B

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