多选题申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,应当符合以下条件:()。A依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好B资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%C有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员D有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施E最近1年未发生重大违法违规行为

题目
多选题
申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,应当符合以下条件:()。
A

依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好

B

资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%

C

有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员

D

有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

E

最近1年未发生重大违法违规行为

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第1题:

农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外) 和增加外汇业务品种, 应当符合以下条件:()。

A.依法合规经营, 内控制度健全有效, 经营状况良好

B.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员

C.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

D.资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%


答案:A,B,C,D

第2题:

《经营外汇业务许可证》到期后继续经营外汇业务的保险经营机构,应当在《经营外汇业务许可证》到期三个月前持下列()文件和资料,根据规定的程序,向外汇局申请重新核准经营外汇业务资格。

  • A、继续经营外汇业务的申请书;
  • B、近3年外汇业务经营和财务情况报告;
  • C、会计师事务所出具的外汇资本金或者外汇营运资金的审计报告;
  • D、原《经营外汇业务许可证》正、副本复印件;
  • E、外汇局要求提供的其他文件和资料

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定,申请开办外汇(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,应符合以下条件:()

A.资产总额20亿元人民币以上,注册资本不低于2000万元人民币

B.核心资本充足率达到4%,不良贷款比率低于15%

C.有不低于200万元美元或其他等值自由兑换货币的外汇资本金

D.有合格的外汇业务人员

E.有合格的外汇结算代理行


正确答案:ABCDE

第4题:

农村商业银行、农村合作银行、村镇银行设立分理处,应当符合以下条件:()。

  • A、公司治理良好,内部控制制度健全有效,最近1年未发生重大违法违规行为
  • B、具有拨付营运资金的能力,且拨付与分理处经营规模相适应的营运资金
  • C、资本充足率不低于8%
  • D、有熟悉业务的从业人员
  • E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

申请开办离岸银行业务应当符合以下条件:()。

  • A、最近1年无重大违法违规行为
  • B、达到规定的外汇资产规模,且外汇业务经营业绩良好
  • C、外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求,且在以往经营活动中无不良记录,其中主管人员应从事外汇业务5年以上,其他从业人员中至少50%应从事外汇业务3年以上
  • D、风险管理和内控制度健全有效
  • E、有符合开展离岸业务的场所和设施

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种,申请人应符合以下条件:

A.依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好

B.主要审慎监管指标符合监管要求

C.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员

D.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

E.银监会规定的其他审慎性条件


正确答案:ABCDE

第7题:

申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,应当符合以下条件:()。

  • A、依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好
  • B、资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%
  • C、有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员
  • D、有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施
  • E、最近1年未发生重大违法违规行为

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

按照交易性质,个人外汇业务区分为( )。

A: 境内与境外个人外汇业务

B: 经常项目与资本项目个人外汇业务

C: 经常项目和转移支付个人外汇业务

D: 转移支付和资本项目个人外汇业务


参考答案:B

第9题:

财务公司申请开办外汇业务,应当具备以下条件()。

  • A、内控制度健全有效
  • B、健全的外汇业务操作规程和风险管理制度
  • C、与开办外汇业务相适应的合格的外汇业务从业人员
  • D、注册资本金中应当包括不低于200万美元或者等值的可自由兑换货币

正确答案:A,B,C

第10题:

合作金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,其不良贷款率应低于()。

  • A、10%
  • B、12%
  • C、15%
  • D、17%

正确答案:C

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