问答题办理境内居民个人因私购汇应审核哪些材料?

题目
问答题
办理境内居民个人因私购汇应审核哪些材料?
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第1题:

境内个人结售汇超额度应重点审核()

  • A、应关注外币材料,结汇审核外币来源
  • B、应关注外币材料,结汇审核外币用途
  • C、关注人民币材料,结汇审核人民币用途
  • D、关注人民币材料,购汇审核人民币来源

正确答案:A

第2题:

当日累计兑换不超过()等值,要求提交身份证件以及“境内居民个人因私购汇单”。

  • A、500美元(含)
  • B、500美元
  • C、1000美元(含)
  • D、1000美元

正确答案:A

第3题:

中国公民因私出境旅游,可到开办居民个人售汇的银行购汇。按照国家有关规定,境内居民每人每日累计购汇数量不得超过( )美元。

A.5000
B.6000
C.7000
D.8000

答案:A
解析:

第4题:

关于境内个人结售汇超额度审核,下列说法正确的是()

  • A、结汇应关注外币材料,审核外币来源
  • B、购汇应关注外币材料,审核外币用途
  • C、结汇应关注人民币材料,审核人民币用途
  • D、购汇应关注人民币材料,审核人民币来源

正确答案:A,B

第5题:

银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统().

  • A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
  • B、外币卡境内消费结汇
  • C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
  • D、境内卡境外使用购汇还款

正确答案:A

第6题:

因私购汇业务中的购汇主体为“境内居民个人”,包括中华人民共和国境内的中国人及未取得境外永久居留权但持中国护照的中国人。


正确答案:正确

第7题:

办理境内居民个人因私购汇应审核哪些材料?


正确答案: 境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理:
(1)客户就自费出境学习学费或生活费申请购汇的,应审核居民本人因私护照或有效签证(或签注)、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供)和境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
境内居民个人无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(2)客户就自费出境学习保证金申请购汇的,应审核居民本人因私护照、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供)和境外学校学费证明或(和)生活费用证明。
境内居民个人向银行缴纳的购汇保证金金额为人民币2000元;无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(3)客户就境外就医申请购汇的,应审核居民本人因私护照或有效签证(或签注)和境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的证明。
境外医院出具的费用证明无法提供原件的,可提供传真件办理。
(4)客户就境外培训申请购汇的,应审核居民本人因私护照或有效签证(或签注)和境外培训费用证明。
境外培训费用证明无法提供原件的,可提供传真件办理。
(5)客户就缴纳境外国际组织会费申请购汇的,应审核居民本人真实身份证明和境外国际组织缴费通知。
境外国际组织缴费通知无法提供原件的,可提供传真件办理。
(6)客户就境外直系亲属救助申请购汇的,应审核居民本人真实身份证明和有权部门或公证机构出具的亲属关系证明、有关救助的相关证明材料。
有关救助的相关证明材料无法提供原件的,可提供传真件办理;居民个人境外直系亲属救助购汇,只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况时办理。
(7)客户就境外邮购申请购汇的,应审核居民本人真实身份证明和广告或定单等收费凭证。
广告或定单等收费凭证无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(8)客户就境外咨询申请购汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和合同(协议)、发票(支付通知)、税务凭证。
合同(协议)、发票(支付通知)无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(9)客户就其他服务贸易费用申请购汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和合同(协议)、发票(支付通知)、税务凭证。
合同(协议)、发票(支付通知)无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(10)客户就货物贸易及相关费用申请购汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和进口货物报关单、合同(协议)、发票(支付通知)。
合同(协议)、发票(支付通知)无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(11)客户就其他非持信用卡在境外消费或支出而补购外汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和境外消费或支出的有关证明材料。
居民个人应在返回境内后2个月内在银行直接办理,且境外消费或支出应为经常项目外汇支出。

第8题:

以下售汇业务审核正确的是()。

  • A、办理售汇业务时,逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件,并留存证件复印件。
  • B、办理单笔金额在等值1000美元以上(含)的购汇取钞,应对居民身份证进行联网核查,并打印联网核查记录。
  • C、完整性审核:包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、外币支付方式、购汇种类等。
  • D、合规性审核:购汇资金用途栏,境内个人填写外币资金用途属性,境外个人无须填写。

正确答案:A,B,C,D

第9题:

境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入,银行应审核以下哪些()材料办理购汇。

  • A、有效身份证件
  • B、有交易额的相关证明
  • C、完税证明
  • D、亲属关系证明

正确答案:A,B,C

第10题:

为客户办理超年度限额的个人结汇和境内个人购汇业务时,除审核年度限额内要求材料外,还应审核()证明材料并留存原件或复印件

  • A、结汇资金来源
  • B、结汇资金用途
  • C、购汇资金用途
  • D、以上都对

正确答案:D

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