银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇,应审核()。

题目

银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇,应审核()。

  • A、购汇金额不得超出证明材料标注的金额
  • B、是否先在年度总额办理购汇
  • C、经常项目跨境交易真实性证明材料
  • D、资本项目跨境交易真实性证明材料
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第1题:

超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,不能委托他人办理。


正确答案:错误

第2题:

对于个人结,售汇的规定,下面说法正确的有()。

  • A、个人购汇和结汇应通过“个人结售汇管理信息系统”。
  • B、居民凭真实身份证明购汇,居民个人身份证号码如出现重复,客户必须提供当地公安机关出具的确认证明,柜员方能为其办理购汇手续。
  • C、居民在年度总额内购汇可以分次进行;
  • D、年度总额可跨公历年度使用,对于上一年度未使用或未用完的额度科转入下一年度使用。

正确答案:A,B,C

第3题:

个人年度总额内购汇、结汇必须由本人亲自办理。()


答案:错
解析:
根据《个人外汇管理办法实施细则》第4条的规定,个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可以按该细则规定,凭相关证明材料委托他人办理。

第4题:

个人年度总额内购汇、结汇,可以委托直系亲属或他人办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可凭相关证明材料委托他人办理。


正确答案:正确

第5题:

下列就购汇业务描述正确的有()。

  • A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
  • B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
  • C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
  • D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办

正确答案:A,B,C

第6题:

下列哪种情形可以委托非直系亲属办理()

  • A、境内个人年度总额内结汇
  • B、境外个人年度总额内结汇
  • C、境内个人年度总额内购汇
  • D、境外个人购汇

正确答案:D

第7题:

超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,凭相关证明材料()。

  • A、只能自己办理
  • B、可以委托他人办理。
  • C、任意人可以办理
  • D、以上都不对

正确答案:B

第8题:

银邮购汇发汇还应首先登录外汇局个人结售汇系统审核年度购汇总额使用情况。


正确答案:正确

第9题:

办理境内居民个人因私购汇应审核哪些材料?


正确答案: 境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理:
(1)客户就自费出境学习学费或生活费申请购汇的,应审核居民本人因私护照或有效签证(或签注)、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供)和境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
境内居民个人无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(2)客户就自费出境学习保证金申请购汇的,应审核居民本人因私护照、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供)和境外学校学费证明或(和)生活费用证明。
境内居民个人向银行缴纳的购汇保证金金额为人民币2000元;无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(3)客户就境外就医申请购汇的,应审核居民本人因私护照或有效签证(或签注)和境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的证明。
境外医院出具的费用证明无法提供原件的,可提供传真件办理。
(4)客户就境外培训申请购汇的,应审核居民本人因私护照或有效签证(或签注)和境外培训费用证明。
境外培训费用证明无法提供原件的,可提供传真件办理。
(5)客户就缴纳境外国际组织会费申请购汇的,应审核居民本人真实身份证明和境外国际组织缴费通知。
境外国际组织缴费通知无法提供原件的,可提供传真件办理。
(6)客户就境外直系亲属救助申请购汇的,应审核居民本人真实身份证明和有权部门或公证机构出具的亲属关系证明、有关救助的相关证明材料。
有关救助的相关证明材料无法提供原件的,可提供传真件办理;居民个人境外直系亲属救助购汇,只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况时办理。
(7)客户就境外邮购申请购汇的,应审核居民本人真实身份证明和广告或定单等收费凭证。
广告或定单等收费凭证无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(8)客户就境外咨询申请购汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和合同(协议)、发票(支付通知)、税务凭证。
合同(协议)、发票(支付通知)无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(9)客户就其他服务贸易费用申请购汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和合同(协议)、发票(支付通知)、税务凭证。
合同(协议)、发票(支付通知)无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(10)客户就货物贸易及相关费用申请购汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和进口货物报关单、合同(协议)、发票(支付通知)。
合同(协议)、发票(支付通知)无法提供原件的,可提供传真件或网上下载件办理。
(11)客户就其他非持信用卡在境外消费或支出而补购外汇的,应审核书面申请、居民本人真实身份证明和境外消费或支出的有关证明材料。
居民个人应在返回境内后2个月内在银行直接办理,且境外消费或支出应为经常项目外汇支出。

第10题:

以下关于个人结汇和购汇,描述正确的是()。

  • A、个人年度总额内的结汇和购汇,必须凭本人有效身份证件,不可代办
  • B、个人年度总额内的结汇和购汇,可以委托其直系亲属代为办理
  • C、超过年度总额的购汇.结汇以及境外个人购汇,可以凭相关证明材料委托他人办理
  • D、超过年度总额的购汇.结汇以及境外个人购汇,可以委托其直系亲属代为办理,但不可委托其他人办理

正确答案:B,C

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