问答题银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理?

题目
问答题
银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理?
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第1题:

在存在潜在冲突的情形下,从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。

A.所在机构管理层

B.银行业协会

C.银监会

D.利益冲突当事方


正确答案:A

第2题:

银行业金融机构从业人员能否投资股票?如何操作?


正确答案: 依据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十一条,银行业金融机构从业人员可以投资股票,但必须遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票;不得挪用公款和客户资金买卖股票;不得用个人消费贷款(如住房、汽车贷款)买卖股票。

第3题:

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突,并及时向有关部门报告。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员遇到利益冲突,应主动回避。办理()等业务的从业人员,在涉及亲属关系或利害关系人时,应主动提出回避。

  • A、授信、资信调查、融资
  • B、授信、资信调查、存款
  • C、授信、存款、融资
  • D、存款、资信调查、融资

正确答案:A

第5题:

从业人员在遇到现实或潜在的利益冲突时,应当()。

  • A、及时向有关部门报告
  • B、不作处理
  • C、隐瞒信息

正确答案:A

第6题:

在存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。 ( )


正确答案:×
在存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。

第7题:

银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理?


正确答案: 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定,从业人员遇到利益冲突,应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员,在涉及亲属关系或利害关系人时,应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

第8题:

银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突,并及时向有关部门报告。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第9题:

银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向()报告,寻求内部专业支持。

  • A、银监会
  • B、所在机构负责人
  • C、银行业协会
  • D、上级主管

正确答案:B

第10题:

关于银行业金融机构从业人员职业操守,下列选项错误的是:()

  • A、从业人员遇到利益冲突,应主动回避
  • B、办理融资业务的从业人员,在涉及亲属关系时,未形成严重影响的,不必提出回避
  • C、从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定
  • D、从业人员不得投资股票

正确答案:B,D