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商业银行操作风险的成因主要包括（）

题目
多选题
商业银行操作风险的成因主要包括（）
A

人员因素

B

内部流程

C

系统缺陷

D

外部因素

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第1题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立,确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责不包括:()

A.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据

B.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施

C.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序

D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序


参考答案：ABC

第2题：

按风险的成因分类，金融风险不包括()。

A.信用风险
B.汇率风险
C.操作风险
D.主管风险

答案：D
解析：
按金融风险的成因分类，金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险；按市场主体对风险的认知分类，金融风险分为主观风险和客观风险：按金融风险能否分散分类，金融风险分为系统性风险和非系统性风险。考前内部押题锁分，去做题>>

第3题：

银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：（ ）

A.商业银行操作风险管理程序的有效性；

B.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；

C.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；

D.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序；

E.商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；


正确答案：ABCDE

第4题：

理财业务中，商业银行主要承担的内容包括( )。

A、政治风险
B、声誉风险
C、流动性风险
D、市场风险
E、操作风险

答案：B,C,E
解析：
B,C,E
理财业务中，商业银行主要承担的是声誉风险、流动性风险和操作风险。

第5题：

商业银行的操作风险报告的主要内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标和资本金情况。（　　）


答案：对
解析：
操作风险报告主要有管理报告、专项报告、监测报告、损失事件报告等。操作风险报告的内容通常包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与对策、关键风险指标和资本金情况。

第6题：

商业银行操作风险的成因主要包括()

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部因素


正确答案：ABCD

第7题：

商业银行贷款的信用风险成因主要包括()。

A:不科学的操作流程
B:产业分析落后
C:对借款人财务状况分析不够
D:忽视道德风险的危害
E:不完备的贷款监督机制

答案：B,C,D,E
解析：
A项属于操作风险的原因之一。商业银行贷款的信用风险是指由于借款人或市场交易对手违约导致贷款资产不能按期收回本息而给银行带来损失的可能性。信用风险的成因主要包括产业分析落后、对借款人财务状况分析不够、忽视道德风险的危害和不完备的贷款监督机制等。

第8题：

操作风险的成因主要包括( )。

A．人员因素

B．内部流程

C．系统缺陷

D．外部因素

E．其他因素


正确答案：ABCD
解析：以上四个为操作风险的主要原因，考生注意不要被E选项迷惑。

第9题：

商业银行债券投资的风险主要包括( )。

A、价格风险
B、流动性风险
C、稳定性风险
D、政治风险
E、操作风险

答案：A,B,D,E
解析：
A,B,D,E
商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

第10题：

商业银行操作风险的成因主要包括（）

  • A、人员因素
  • B、内部流程
  • C、系统缺陷
  • D、外部因素

正确答案:A,B,C,D

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