代理开户
亲自开户
多头开户
频繁开户
第1题：
结合业务实际，分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。
答案：
1、对公存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。按照国家现金管理和结算制度的规定，每个企业都要在银行开立账户，称为结算户存款，用来办理存款、取款和转账结算。
2、在开户阶段，客户提交的资料可能存在虚假的情况，银行可能在不知情的情况下为客户开立账户，从而为各种洗钱的违法犯罪行为提供可能;在存款支取阶段，一些不法分子可能利用存款业务非法盗用他人资金，给客户和银行造成损失。同时银行存在因员工操作不但而引起的操作风险、因系统问题而引起的系统风险。
第2题：
第3题：
请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点
第4题：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。
第5题：
对公存款开户主要风险点不包括（）
第6题：
第7题：
第8题：
A、业务不合规
B、核算不真实
C、内控不完善
D、对客户风险提示不够
E、内部审计有缺陷
第9题：
下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）
第10题：
存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）