违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

题目
多选题
下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
A

申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡

B

不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益

C

申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度

D

贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

银行承兑受理环节风险表现?


答案：(1)不法人员冒充企业人员骗取银行承兑。
(2)不法人员单独或与银行(信用社)工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑。
(3)申请承兑的交易背景超出申请企业营业执照的经营范围或跨区域。
(4)申请额度超过客户授信额度。

第2题：

下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）

  • A、资料审核
  • B、密码交付
  • C、身份识别
  • D、资信审查

正确答案:A

第3题：

“合同签订的风险”属于下列哪个环节出现的操作风险( )。

A．贷款受理和调查中的风险

B．贷款审查和审批中的风险

C．贷款签约和发放中的风险

D．贷后与档案管理中的风险


正确答案：C
解析：“合同签订的风险”属于贷款签约和发放中的风险。

第4题：

农户贷款业务基本流程包括（）。

  • A、申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放
  • B、农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置
  • C、农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置
  • D、以上都不对

正确答案:B

第5题：

办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）

  • A、资料审核
  • B、密码交付
  • C、身份识别
  • D、资信审查

正确答案:C,D

第6题：

行政复议的程序包括三个环节：申请与受理、审理与决定和（）。


正确答案:行政复议决定的执行

第7题：

以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）

  • A、主体资格
  • B、经营范围
  • C、申请额度
  • D、贴现合同

正确答案:A

第8题：

简答贷款申请与受理的风险?


答案：1.不具备借款主体资格的法人类客户与银行工作人员相互勾结，伪造资料，受理借款用途不合规、借款人生产经营活动不合法、借款人没有合法来源、借款人有重大不良行为记录等不符合贷款条件借款人的申请。
2.经办人员按照领导授意，受理不具备借款主题资格的法人类客户贷款申请。
3.受理不具备完全民事行为能力、贷款用途不明确不合法、借款人不具备还款意愿和还款能力、贷款申请的数额和期限不合理、借款人信用状况差、有重大不良信用记录的个人贷款申请。
4.内部人员与他人勾结，伪造材料，或假冒他人名义办理贷款申请。

第9题：

以下哪些情况属于准贷记卡欺诈交易和风险事件的报送范围（）

  • A、准贷记卡空白卡片丢失
  • B、盗用持卡人的准贷记卡进行交易
  • C、受理准贷记卡的机具被非法改装
  • D、截取发行、交付过程中的准贷记卡并进行交易

正确答案:A,B,C,D

第10题：

下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

  • A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
  • B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
  • C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
  • D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

正确答案:A,B,C

更多相关问题
相关内容