农业银行办理转口贸易项下融资业务的风险管理要求包括()。

题目
多选题
农业银行办理转口贸易项下融资业务的风险管理要求包括()。
A

客户部门应重点调查贸易背景真实性。如客户所有贸易往来模式均为转口贸易方式的,应优先办理

B

国际业务部门应重点审核客户提交的单据之间的相关性和合理性

C

办理转口贸易项下贸易融资业务(他行结算方式项下融资业务除外)的客户应通过农行办理转口贸易项下收付汇

D

收汇早于转口贸易项下国际贸易融资到期日的,应提前归还融资本息或入保证金账户暂存

参考答案和解析
正确答案: B,C
解析: 暂无解析
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第1题:

关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查,下列表述错误的是()。

  • A、严格测算客户实际融资需求,防范多头授信和过度授信风险
  • B、严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度
  • C、审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度,授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例
  • D、对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

正确答案:D

第2题:

我*行作为参贷行,采取风险参贷方式办理的业务包括:()

  • A、开立或保兑信用证
  • B、代理行授信额度内的国际贸易融资业务
  • C、办理信用证、托收、汇款项下各类贸易融资业务
  • D、客户授信额度内的国际贸易融资业务

正确答案:B,D

第3题:

客户在农业银行申请办理国内信用证项下的贸易融资业务,对于信贷管理前两类一级分行,客户信用等级最低不得低于()级(含)。

  • A、AA
  • B、A+
  • C、BBB
  • D、BBB-

正确答案:D

第4题:

客户办理国际贸易融资业务,需占用外资金融机构和国别风险限额的,要严格执行的制度包括()。

  • A、《中国农业银行外资金融机构和国家授信额度管理规定》
  • B、《中国农业银行国别风险管理办法》
  • C、《中国农业银行境内金融同业客户授信管理规定》
  • D、《中国农业银行供应链融资业务管理办法》

正确答案:A,B

第5题:

货物进入境内保税区(仓)的转口贸易项下贸易融资业务需提交()。

  • A、业务申请书
  • B、转口项下进出口贸易合同
  • C、商业发票
  • D、报关单正本

正确答案:A,B,C

第6题:

下列关于订单融资产品说法正确的是()

  • A、办理订单融资业务,生产型客户应在农业银行信用等级AA级以上(含)
  • B、订单融资是指信用证项下的打包贷款
  • C、订单融资金额不得超过出口合同/订单货到付款部分的80%
  • D、汇款结算方式下,农业银行只办理货到付款项下的订单融资业务

正确答案:A,C,D

第7题:

总行明确的低信用风险信贷业务品种包括()。

  • A、农业银行已授信国外银行开立的信用证项下的票据贴现业务
  • B、符合农业银行办理条件的自营福费廷、信用证保兑、风险参与业务
  • C、100%预付款到账并作全额质押的预付款保函
  • D、出口信用保险项下融资业务

正确答案:A,B,C

第8题:

农业银行可办理进口押汇的业务包括:()。

  • A、本行开出信用证项下
  • B、进口代收即期付款交单项下
  • C、汇款项下
  • D、承兑交单

正确答案:A,B,C

第9题:

下列关于内保外贷业务审批内容的表述错误的是()

  • A、审批内容中要包括保函业务金额、币种、期限、保函用途、担保方式、保证金比例、信用发放条件及管理要求等
  • B、审批内容还需对保函项下境外融资事项提出相关管理要求
  • C、已确定用信品种、融资用途和交易对手等保函项下融资关键要素的,需在审批内容中列明,并要求融资事项须符合国家监管政策和当地监管规定
  • D、融资行为农业银行境外机构的,有权审批行无须将批复抄送融资行

正确答案:D

第10题:

农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理,下列说法错误的是()。

  • A、贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展
  • B、原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付
  • C、加强贸易背景真实性的审查,严格规范业务操作
  • D、充分掌握上下游客户的资信情况

正确答案:A

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