依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风

题目
多选题
依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风险防范和合规意识,充分认识票据业务“()”的特性。
A

高流动风险

B

低信用风险

C

高操作风险

D

高市场风险

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第1题:

以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
  • B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批,并向当地监管部门报备
  • C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
  • D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书,购买理财产品
  • E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召开()次。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:B

第3题:

农村中小金融机构要严格按照银监会相关票据业务监管要求,坚决从严治行,切实加强管理,有效遏制违规票据经营和违法犯罪,全面提升内控和风险管理水平,实现稳定经营和可持续发展。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确
解析:《关于农村中小金融机构票据业务风险提示的通知》

第4题:

按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,各级营业机构、网点要特别加强()管理,防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。

  • A、建档
  • B、结算
  • C、柜面业务
  • D、库箱

正确答案:B,C,D

第5题:

根据《关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定,鼓励监管评级2级及以上农村中小金融机构在辖内增设分支机构,适当限制监管评级3、4级农村中小金融机构在辖内设立分支机构。()


正确答案:错误

第6题:

农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求,在评价结果运用阶段,以下说法不正确的是()

  • A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
  • B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
  • C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
  • D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心

正确答案:D

第7题:

按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,严禁农村中小金融机构参与民间融资活动,应做到()。

  • A、严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求,严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动
  • B、牢固树立审慎经营理念,进一步强化内部管理和风险控制,严防案件和违法违规行为
  • C、切实加强对员工,特别是高管人员、重要岗位人员行为的监督和管理
  • D、加大监管力度,提高监管针对性,强化监管措施

正确答案:A,B,C,D

第8题:

以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容,描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构的法人治理
  • B、农村中小金融机构的授权管理
  • C、农村中小金融机构的劳动用工管理
  • D、农村中小金融机构的信贷业务
  • E、农村中小金融机构的银行卡业务

正确答案:A,B,C,D,E

第9题:

若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名,农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷()

  • A、信贷业务
  • B、储蓄业务
  • C、对公结算业务
  • D、票据贴现业务

正确答案:A

第10题:

根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定,农村中小金融机构包括()等

  • A、农商银行
  • B、村镇银行
  • C、农村信用社
  • D、贷款公司

正确答案:A,B,C,D

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