问答题金融机构为什么要保存客户身份资料？要符合哪些要求？

题目

问答题

金融机构为什么要保存客户身份资料？要符合哪些要求？

参考答案和解析

正确答案：金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存至少五年，主要目的是：
（1）可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；
（2）可以为掌握客户真实身份、再现客户交易过程、发现可疑交易提供依据；
（3）为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据；
保存的客户身份资料和交易记录应符合以下5项要求：
（1）应当真实、完整；
（2）应当符合保密和安全的有关规定；
（3）应当反映客户身份识别的过程和结果，以及应当足以再现该笔交易的完整过程；
（4）应当符合法律规定的期限要求；
（5）有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用。

解析：暂无解析

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接联系老师获取答案。

相似问题和答案

第1题：

金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些内容?

答案：包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

第2题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?

答：1)金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息;2)加强对其金融交易活动的监测分析。

第3题：

金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的,()

A、要调高客户风险等级

B、应当及时更新、保存

C、必须停止为客户办理业务

D、应当将客户开立的账户销户

参考答案：B

第4题：

金融机构要采取( )措施预防反洗钱活动。

A、建立客户身份识别制度

B、客户身份资料交易记录保存制度

C、持续的员工培训制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：ABD

第5题：

金融机构的客户身份资料和交易记录保存制度有哪些内容?

答案：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

第6题：

客户身份资料和交易记录保存制度应符合()要求

A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;

B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;

C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;

D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

参考答案：ABCD

第7题：

客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?

正确答案：(1)保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;(2)保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;(3)保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;(4)保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求;(5)有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

第8题：

下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是()

A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗工作的主管记录和资料

C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规化管理

参考答案：C

第9题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?

答案：(1)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(2)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

第10题：

下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。()

A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年

D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

参考答案：AD

金融机构为什么要保存客户身份资料？要符合哪些要求？

题目

参考答案和解析

相似问题和答案

更多相关问题

相关内容