反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

正确答案：ABCDE

答案：BCDE

答案：(1)客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动;而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构认及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政主管部门在对商业银行进洗钱检查时，检查的应该是商业银行屐行反洗钱义务的情况;而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动; (2)对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构;反洗钱检查的对象除了金融机够外，还应包括其他单位和个人; {3)目的不同，反洗钱调查的目的是通过收集资料主、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通讨检查监督金融机构认及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反行钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实; (4)结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑;其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰;其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。

答案：一加入并实施有关公约;二司法协助和引渡;三其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。