禁止单位代办信用卡,是指以下情形中的哪些()。

题目
多选题
禁止单位代办信用卡,是指以下情形中的哪些()。
A

在单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构

B

信用卡申请人不是单位员工本人或者申请人与持卡人不一致

C

信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致

D

某独立的中介单位为其他单位营销办卡

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第1题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,下列选项中,属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有()。

  • A、漏填(选)必填信息或必选选项
  • B、他人代办(单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外)
  • C、他人代签名
  • D、申请材料未签名

正确答案:A,B,C,D

第2题:

以下团体业务中属于禁止委托代办的有()

  • A、变更投保人
  • B、特别约定内容变更
  • C、合同挂失

正确答案:A,B,C

第3题:

在银行信用卡业务中监管部门规定禁止单位代办信用卡。一些属于监管禁止行为是:( )

A.企业联系办卡人员在本单位员工不知情或者不同意的情况下强行为员工办卡

B.企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡

C.代办人员代理员工签字

D.中介单位为其他单位营销办卡


答案:ABCD

第4题:

以下哪些情况可以核发信用卡()。

  • A、信用卡申请材料出现漏填(选)必填信息或必选选项
  • B、他人代签名
  • C、主卡持卡人代办附属卡
  • D、申请材料未签名

正确答案:C

第5题:

在银行信用卡业务中,监管部门规定禁止单位代办信用卡。以下属于监管禁止的行为是()

  • A、企业联系办卡人员在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工办卡
  • B、企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡
  • C、办卡人员代理员工签字
  • D、中介单位为其他单位营销办卡

正确答案:A,B,C,D

第6题:

“使用明令禁止使用或者淘汰的设备、工艺”,是指哪些情形?


正确答案: ⑴被列入国家应予淘汰的煤矿机电设备和工艺目录的产品或工艺,超过规定期限仍在使用的。
⑵突出矿井在2006年1月6日之前未采取安全措施使用架线式电机车或者在此之后仍继续使用架线式电机车的;
⑶矿井提升人员的绞车、钢丝绳、提升容器、斜井人车等未取得煤矿矿用产品安全标志,未按规定进行定期检验的;
⑷使用非阻燃皮带、非阻燃电缆,采区内电气设备未取得煤矿矿用产品安全标志的;
⑸未按矿井瓦斯等级选用相应的煤矿许用炸药和雷管、未使用专用发爆器的;
⑹采用不能保证2个畅通安全出口采煤工艺开采(三角煤、残留煤柱按规定开采者除外)的;
⑺高瓦斯矿井、煤与瓦斯突出矿井、开采容易自燃和自燃煤层(薄煤层除外)矿井采用前进式采煤方法的。

第7题:

什么是信用卡?妨害信用卡管理应处有期徒刑或者拘役、罚金的情形有哪些?


正确答案: “信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。妨害信用卡管理应处有期徒刑或者拘役、罚金的情形有:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输、数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

第8题:

《刑法》第196条:“有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。前款所称恶意透支.是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 试分析: (1)本条款中“信用卡”的含义。 (2)本条款中“冒用他人信用卡”包括哪些情形。 (3)本条款中“以非法占有为目的”包括哪些情形。


答案:
解析:
(1)信用卡是指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 (2)冒用他人信用卡包括以下情形:拾得他人信用卡并使用的;骗取他人信用卡并使用的;窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通信终端等使用的;其他冒用他人信用卡的情形。 (3)应认定行为人具有非法占有目的的情形包括:明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;肆意挥霍透支的资金,无法归还的;透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;使用透支的资金进行违法犯罪活动的;其他非法占有资金,拒不归还的行为。

第9题:

信用卡透支取现必须由信用卡本人办理,不得代办;溢缴款取现可由他人代办。


正确答案:错误

第10题:

L签证的申请可以由他人代办的情形是()。

  • A、探亲者可以由其在华亲属代办
  • B、团体旅游者可以由接待旅行社代办
  • C、看病者可以由亲属或者接待单位代办
  • D、个体旅游者可由其在华的朋友代办

正确答案:A,B,C

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