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单选题商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）A 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管B 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次C 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权D 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

题目
单选题
商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）
A

对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次

C

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

D

除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
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第1题：

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，但不得交由第三方托管。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

第2题：

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定的委托合同及授权文件,并至少每年重新确认一次。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第4题：

根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。

A．需要将银行资产与客户资产分开管理

B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

C．业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


正确答案：C
C【解析】商业银行应至少建立个人理财业务管理部门和审计部门两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。故选C．

第5题：

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，但不得交由第三方托管。（ ）


正确答案：×
《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

第6题：

下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。

A．需要将银行资产与客户资产分开管理

B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


正确答案：C
解析：商业银行应至少建立个人理财业务管理部门(内部调查)和审计部门(独立审计)两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

第7题：

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每半年重新确认一次。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第8题：

商业银行应当将银行资产与客户资产合并共同管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。（ ）


正确答案：B
不能将银行资产与客户资产合并共同管理，应严格分开。

第9题：

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。

A．需要将银行资产与客户资产分开管理

B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


正确答案：C
除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

第10题：

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。

A:个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B:商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C:个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理
D:因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
E:商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

答案：C,D
解析：
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以C、D选项错误。

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