多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》规定调查访谈中评级人员禁止性行为有(  )。A与评级对象的工作人员讨论评级费用,或诱使被评机构用高费用获得较高的评级B向评级对象或相关机构承诺级别C提出与评级工作无关的要求,向客户暗示、索取或接受任何形式的经济利益D利用自身身份、地位和执业中所掌握的评级对象资料和信息为自己或他人谋取私利

题目
多选题
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》规定调查访谈中评级人员禁止性行为有(  )。
A

与评级对象的工作人员讨论评级费用,或诱使被评机构用高费用获得较高的评级

B

向评级对象或相关机构承诺级别

C

提出与评级工作无关的要求,向客户暗示、索取或接受任何形式的经济利益

D

利用自身身份、地位和执业中所掌握的评级对象资料和信息为自己或他人谋取私利

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第1题:

根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)》,说法正确的有()。
Ⅰ.首次评级时,评级项目组成评级对象的现场考察与访谈时间不得少于3个工作日
Ⅱ.评级对象对评级结果存在异议的,可以在10个工作日内向信用评级委员会提出复评申请,信用评级委员会应当受理其申请
Ⅲ.评级对象、受评证券存续期期间,证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后3个月内出具一次定期跟踪评级报告
Ⅳ.对于一年期内的固定收益类产品,证券评级机构应当在正式发行后第6个月发布定期跟踪评级报告
Ⅴ.证券评级机构应当保留评级过程中的相关资料并存档备查,相关资料的保存期限不得少于10年

A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
E、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案:B
解析:
Ⅰ项,《证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)》第16条规定,首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。跟踪评级时,证券评级机构可自行决定是否进行现场考察与访谈。不进行现场考察和访谈的,证券评级机构应当采取有效方式获取跟踪评级所需的必要信息。
Ⅱ项,第37条规定,在正式发送评级报告前,证券评级机构应当先以书面形式向委托方和评级对象告知评级结果。委托方或评级对象对评级结果存在异议,并提供可能对评级结果产生影响的补充资料的,评级对象可以在5个工作日内向信用评级委员会提出复评申请,信用评级委员会应当受理其申请。
Ⅲ、Ⅳ两项,第42条规定,评级对象、受评证券存续期期间,证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告,且定期跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯,另有规定的除外。对于一年期内的固定收益类产品,证券评级机构应当在正式发行后第6个月发布定期跟踪评级报告,另有规定的除外。
Ⅴ项,第68条规定,证券评级机构应当保留评级过程中的相关资料并存档备查,相关资料的保存期限不得少于10年。

第2题:

根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)》,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于1个工作日
Ⅱ.证券评级机构开展首次信用评级时,从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于7个工作日
Ⅲ.证券评级机构从事证券市场资信评级业务应当取得中国人民银行的证券评级业务许可
Ⅳ.进行连续评级的,如距对该评级对象最近一次进场尽职调查的结束之日超过一年的,证券评级机构应当进场开展尽职调查

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
Ⅰ项,首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。
Ⅱ项,证券评级机构开展首次信用评级时,从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于10个工作日,集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于30个工作日。
Ⅲ项,证券评级机构从事证券市场资信评级业务应当取得中国证监会的证券评级业务许可。

第3题:

证券评级机构对同一类评级对象评级,或对同一评级对象跟踪评级,采用一致的 评级标准和工作程序。( )


正确答案:√

第4题:

征信机构在开展评级业务时,有下列情形之一的,应当拒绝出具信用评级报告()。

  • A、评级对象或其他利益相关方示意征信机构作不实或不当信用评级报告的
  • B、评级对象故意不提供或提供虚假报表和资料的
  • C、因评级对象或其他利益相关方有其他不合理要求,可能导致征信机构不能出具客观、完整的信用评级报告的
  • D、银行业监督管理部门规定的其他情形

正确答案:A,B,C

第5题:

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定,下列说法中正确的是()。
Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时,信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序,发布不定期限跟踪评级结果和报告
Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时,应公布最近一次的评级结果及其有效期,说明该项评级此后将不再更新
Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10 年,且不低于债务融资工具存续期满后3 年

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10 年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5 年。

第6题:

根据《证券市场资信评级机构评级业务实践细则(试行)》,下列说法正确的有()。
Ⅰ.首次评级时,证券评级机构应先与委托方签署评级业务委托书,再进场开展尽职调查,之后再全额收取首次评级费用
Ⅱ.首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日
Ⅲ.评级报告应当包括概述、声明、正文和附录等4个部分
Ⅳ.证券评级机构开展首次信用评级时,从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于15个工作日,集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级不少于45个工作日
Ⅴ.评级对象、受评证券存续期期间,证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告,且定期跟踪评级报告应当与首次评级报告保持连贯,另有规定的除外

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
B、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅳ、Ⅴ
E、Ⅱ、Ⅴ

答案:E
解析:
Ⅰ项,《证券市场资信评级机构评级业务实践细则(试行)》第7条规定,首次评级时,证券评级机构应当在与委托方签署评级业务委托书并全额收取首次评级费用后再进场开展尽职调查工作。
Ⅱ项,第16条第1款规定,首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。
Ⅲ项,第22条规定,评级报告应当包括概述、声明、正文、跟踪评级安排和附录等5个部分。
Ⅳ项,第28条第1款规定,证券评级机构开展首次信用评级时,从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于10个工作日,集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于30个工作日。
Ⅴ项,第42条第1款规定,评级对象、受评证券存续期期间,证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告,且定期跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯,另有规定的除外。

第7题:

根据《证券资信评级机构执业行为准则》,不正确的是()。

A、委托人全额支付本次评级费用之后,证券评级机构方可启动评级程序,证券评级机构应根据有关规定,将信用评级委托及收费证明文件向协会备案
B、证券评级机构及其评级从业人员在对结构性金融产品进行评级之前或评级过程中,不得对受评结构性金融产品的设计提供咨询服务或建议
C、评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定,参会评审委员不得少于7人
D、证券评级机构对同一评级对象进行跟踪评级,采用一致的评级方法、模型与程序
E、证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员,并根据评级项目特点组成项目组

答案:C
解析:
C项,评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定。信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持,参会评审委员不得少于5人。

第8题:

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》,下列关于非金融企业债务融资工具信用评级业务的说法,不正确的是()

A、信用评级机构在开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸的,信用评级机构不得参与相关信用评级业务
B、评级小组成员不得连续5年为同一受评企业连续提供信用评级服务,自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动,评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。
C、对于主体评级,信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告
D、对于一年期以上债务融资工具,在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级,跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内;对于一年期内的短期债务融资工具,信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
E、信用评级业务档案的保存期限应不低于10年

答案:E
解析:
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》具体分析如下:
A项,第14条规定,出现以下情形,信用评级机构及参与信用评级的人员(包括评级小组成员和信用评审委员会委员)不得参与相关信用评级业务:信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸。
B项,第22条规定,评级小组成员不得连续5年为同一受评企业或其相关第三方连续提供信用评级服务,自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动。
C项,第27条规定,对于主体评级,信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告。
D项,第27条规定,对于一年期内的短期债务融资工具,信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告;对于一年期以上债务融资工具,在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级,跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内。
E项,第30条规定,信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。据此,业务档案保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

第9题:

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定,下列说法正确的是(  )。
Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时,信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序,发布不定期跟踪评级结果和报告
Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时,应公布最近一次的评级结果及其有效期,说明此项信用评级此后不再更新
Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满后3年

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案:D
解析:
Ⅳ项,根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条规定,信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

第10题:

信用评级的运行机制包括()。

  • A、确定被评对象的资信等级
  • B、评级机构从被评对象获得资信评级费用
  • C、评级机构对被评对象进行详细的调查和分析
  • D、评级机构向投资者发布被评对象的资信等级

正确答案:A,B,C,D

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