多选题下列哪项属于非法集资的表现形式?()A借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资B通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资C以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资D利用银行渠道发售信托产品集资

题目
多选题
下列哪项属于非法集资的表现形式?()
A

借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资

B

通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

C

以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资

D

利用银行渠道发售信托产品集资

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第1题:

银行员工常误入非法集资的三个误区是()。

A.利用职务便利实施非法集资

B.为非法集资提供宣传推介服务

C.利用银行信用误导公众投资

D.不确定


答案:ABC

第2题:

以下行为构成集资诈骗罪的是( )。

A.以投资入股的方式非法吸收资金的
B.以委托理财的方式非法吸收资金的
C.以代种植(养殖)等方式非法吸收资金的
D.拒不交代资金去向,逃避返还资金的

答案:D
解析:
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,构成集资诈骗罪。使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为"以非法占有为目的":①集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;②肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;③携带集资款逃匿的;④将集资款用于违法犯罪活动的;⑤抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避返还资金的;⑥隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;⑦拒不交代资金去向,逃避返还资金的;⑧其他可以认定非法占有目的的情形。

第3题:

以下哪些形式可能是非法集资的表现形式?()

A.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义集资。

B.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行集资。

C.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行集资

D.以签订商品经销合同等形式进行集资


参考答案:ABCD

第4题:

非法集资的表现形式有以下几种()。

  • A、以投资入股的方式非法吸收资金
  • B、以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资
  • C、以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”
  • D、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资

正确答案:A,B,C,D

第5题:

集资诈骗罪区别非法集资等行为的特征是(  )。

A.用高端金融工具
B.集资总量大
C.集资人不拘资格
D.具有非法占有他人财产的目的

答案:D
解析:
集资诈骗罪区别于非法集资等行为(主要指《刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪,第一百七十九条规定的擅自发行股票、公司、企业债券罪等)的重要特征之一。

第6题:

按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》的规定,非法集资风险主要通过如下哪些渠道或方式逐渐向银行业传递。()

A、借助银行渠道违规销售自身理财产品

B、宣称与银行有资金托管业务往来

C、宣称与银行有跨业合作等业务往来

D、恶意盗用银行信用


答案:ABCD

第7题:

集资诈骗罪区分于非法集资等行为的特征是( )。

A.具有非法占有他人财产的目的
B.集资总量大
C.用高端金融工具
D.集资人不具资格

答案:A
解析:
是指以非法占有为目的是集资诈骗和非法集资的区别。

第8题:

防范非法集资的宣传工作,应从以下方面开展()

A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧

B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

C.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡

D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险


参考答案:D

第9题:

集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。

A:用高端金融工具
B:集资人不具有资格
C:集资总量大
D:具有非法占有他人财产的目的

答案:D
解析:
集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。是否具有非法占有他人财物的目的,是本罪区别于非法集资等行为的重要特征之一。

第10题:

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资()。

  • A、认清非法集资的本质和危害
  • B、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准
  • C、增强理性投资意识
  • D、增强参与非法集资风险自担意识
  • E、是否承诺回报

正确答案:A,B,C,D,E

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