多选题在代销业务中,对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件,总行可采取的风险防控措施有()。A建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入B对重点关注的合作机构,可在授权范围内暂停代销业务C对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构,可在授权范围内做出限额冻结或核减D对采取上述风险控制措施的合作机构,责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划

题目
多选题
在代销业务中,对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件,总行可采取的风险防控措施有()。
A

建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入

B

对重点关注的合作机构,可在授权范围内暂停代销业务

C

对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构,可在授权范围内做出限额冻结或核减

D

对采取上述风险控制措施的合作机构,责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划

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第1题:

对商用房贷款合作机构风险的防控措施不包括( )。

A.加强对开发商及合作项目的审查
B.加强对估值机构等合作机构的准入管理
C.选择尽可能多的合作机构以分散风险
D.业务合作中不过分依赖合作机构

答案:C
解析:
对商用房贷款合作机构风险的防控措施包括三项:(1)加强对开发商及合作项目的审查;(2)加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准入管理;(3)业务合作中不过分依赖合作机构。

第2题:

在代销业务中,属于总行风险管理委员会职责的是()。

  • A、审定合作机构的管理制度与政策程序
  • B、审定合作机构与民生银行的业务合作总体策略
  • C、确保合作机构管理工作的有效开展
  • D、制定合作机构业务合作规划
  • E、以上都是

正确答案:A,B,C

第3题:

商业银行在代销产品准入管理,应当( )

A.原则上由总行承担审批职责,并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权

B.对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据

C.对代销产品进行风险评价,风险评级结果与合作机构不一致的,采用对应较低风险等级的评级结果

D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品


参考答案:AB

第4题:

在代销业务中,对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件,总行可采取的风险防控措施有()。

  • A、建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入
  • B、对重点关注的合作机构,可在授权范围内暂停代销业务
  • C、对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构,可在授权范围内做出限额冻结或核减
  • D、对采取上述风险控制措施的合作机构,责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划

正确答案:A,B,C,D

第5题:

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。


正确答案:错误

第6题:

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列关于理财产品代理销售的说法,正确的有( )。

A.采用合作机构对代销产品的风险评级
B.商业银行总行对合作机构实行名单制管理
C.商业银行与合作机构建立定期对账机制
D.与其合作的机构不能超过三家
E.商业银行总行与合作机构总部签订代销协议

答案:B,C,E
解析:
A项,银行应当对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据,并应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级;D项,商业银行代理销售的合作机构数量没有限制。

第7题:

在代销业务中,总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。


正确答案:错误

第8题:

在商用房贷款业务中,为了防控合作机构的风险,银行可采取的措施不包括( )。

A.加强对开发商及合作项目的审查
B.加强对估值机构等合作机构的准入管理
C.选择尽可能多的合作机构
D.业务合作中不过分依赖合作机构

答案:C
解析:
在商用房贷款业务中,为了防控合作机构的风险,银行可采取的措施包括:①加强对开发商及合作项目的审查;②加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准入管理;③业务合作中不过分依赖合作机构。选择合作机构的多少与防控合作机构风险并无必然关系,合作机构过多还会加大银行防控风险的难度。

第9题:

以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是()。

  • A、对合作机构准入管理中的风险审查
  • B、制定合作机构业务合作规划
  • C、对合作机构的风险预警和风险处置
  • D、对合作机构的准入审批

正确答案:D

第10题:

在对代销业务合作机构进行风险审查时,对拟开展管理类代销业务的合作机构,应以合作机构的()管理能力为重点。

  • A、操作风险
  • B、市场风险
  • C、信用风险
  • D、流动性风险

正确答案:A

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