在代销业务对合作机构的管理中,后续监控的内容包括()。

题目
多选题
在代销业务对合作机构的管理中,后续监控的内容包括()。
A

风险信息预警

B

产品维护监控

C

限额执行监控

D

定期走访调查

E

年度综合评价

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第1题:

在代销业务中,合作机构准入资格一经核准,适用于全行各代销业务条线。


正确答案:正确

第2题:

对代销业务的全程管理,应包括代销业务的风险准入、风险审查和()。

  • A、风险控制
  • B、风险缓释
  • C、风险对冲
  • D、风险监控

正确答案:D

第3题:

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容()。

A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外

B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务

C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D.合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动


参考答案:ABCD

第4题:

在代销业务中,总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。


正确答案:错误

第5题:

在代销业务中,属于总行风险管理委员会职责的是()。

  • A、审定合作机构的管理制度与政策程序
  • B、审定合作机构与民生银行的业务合作总体策略
  • C、确保合作机构管理工作的有效开展
  • D、制定合作机构业务合作规划
  • E、以上都是

正确答案:A,B,C

第6题:

在代销业务中,合作机构重大风险信息包括()。

  • A、经营情况出现持续恶化
  • B、重大违规行为
  • C、团队管理人员存在明显的不尽职并被提起诉讼
  • D、高级管理人员辞职
  • E、评级机构下调其评级等级

正确答案:A,B,C

第7题:

根据代销业务的规定,民生银行对合作机构的后续监控管理遵循的原则是()。

  • A、统筹管理和条线管理相结合
  • B、统筹管理和分块管理相结合
  • C、分块管理和条线管理相结合
  • D、综合管理和条线管理相结合

正确答案:A

第8题:

下列对投资基金销售业务的描述,正确的有()。

A:未与基金管理人签订书面代销协议的,代销机构不得办理基金销售
B:代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C:基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D:基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料,并对材料内容负责
E:代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由基金管理人对账户内的资金进行监督

答案:A,C,D
解析:
基金销售由基金管理人负责办理;基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理,未取得基金代销业务资格的机构,不得接受基金管理人委托,代为办理基金的销售。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由该银行对账户内的资金进行监督。

第9题:

以下不属于民生银行对代销业务合作机构管理的主要环节的是()。

  • A、准入审批
  • B、准入核准
  • C、后续监控
  • D、监督评价

正确答案:B

第10题:

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。


正确答案:错误

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