以下关于优化与完善全面风险管理组织架构的叙述错误的有()。

题目
多选题
以下关于优化与完善全面风险管理组织架构的叙述错误的有()。
A

发挥风险管理委员会的统筹决策作用

B

优化风险政策与评审指引组织架构

C

深化推进评级结果在风险管理全流程中的应用

D

完善各类新兴业务和不同风险的组织架构

E

健全与完善适应战略转型的组织架构

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第1题:

属于企业建立与实施有效内部控制应包括的要素是()。
Ⅰ组织架构
Ⅱ风险评估
Ⅲ信息与沟通
Ⅳ全面预算管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

答案:B
解析:
《企业内部控制基本规范》第5条规定,企业建立与实施有效的内部控制,应当包括下列要素:①内部环境。内部环境是企业实施内部控制的基础,一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。②风险评估。风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。③控制活动。控制活动是企业根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。④信息与沟通。信息与沟通是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。⑤内部监督。内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,应当及时加以改进。

第2题:

下列关于银行业金融机构风险管理组织架构说法不正确的是( )。

A.董事会承担全面风险管理的最终责任
B.监事会承担全面风险管理的监督责任
C.高级管理层承担全面风险管理的实施责任
D.风险管理委员会履行其全面风险管理的全部职责

答案:D
解析:
董事会可以授权其下设的风险管理委员会履行其全面风险管理的部分职责。银行业金融机构应当建立风险管理委员会与董事会下设的战略委员会、审计委员会、提名委员会等其他专门委员会的沟通机制,确保信息充分共享并能够支持风险管理相关决策。 @##

第3题:

按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的如下哪些内容()

A、治理架构

B、管理制度

C、业务流程

D、信息系统等


答案:ABCD

第4题:

以下关于优化与完善全面风险管理组织架构的叙述错误的有()。

  • A、发挥风险管理委员会的统筹决策作用
  • B、优化风险政策与评审指引组织架构
  • C、深化推进评级结果在风险管理全流程中的应用
  • D、完善各类新兴业务和不同风险的组织架构
  • E、健全与完善适应战略转型的组织架构

正确答案:B,C

第5题:

金融机构应加强关键能力建设,全面推进风险管理、财务管理、信息科技和架构体系优化升级,保障发展目标顺利实现()。


正确答案:正确

第6题:

属于企业建立与实施有效内部控制应包括的要素是()。
Ⅰ.组织架构
Ⅱ.风险评估
Ⅲ.信息与沟通
Ⅳ.全面预算管理
Ⅴ.内部监督

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C、Ⅴ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案:B
解析:
《企业内部控制基本规范》第5条规定,企业建立与实施有效的内部控制,应当包括下列要素:①内部环境。内部环境是企业实施内部控制的基础,一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。②风险评估。风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。③控制活动。控制活动是企业根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。④信息与沟通。信息与沟通是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。⑤内部监督。内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,应当及时加以改进。

第7题:

商业银行市场风险管理总体要求包括的内容有()

A:有效的董事会和高级管理层的治理架构
B:全面的市场风险管理政策
C:完善的市场风险管理流程
D:完备、可靠的IT系统
E:可靠的独立验证

答案:A,B,C,D,E
解析:
商业银行市场风险管理总体要求包括六方面主要内容:(1)有效的董事会和高级管理层的治理架构。(2)全面的市场风险管理政策。(3)完善的市场风险管理流程。(4)完备、可靠的IT系统。(5)可靠的独立验证。(6)严格的内部控制和审计。

第8题:

以下哪些属于操作风险管理要素?()

A、组织架构与职责分工

B、操作风险管理系统

C、损失数据收集

D、操作风险管理报告


参考答案:ABCD

第9题:

以下不属于优化风险政策体系内容的是()。

  • A、优化风险政策与评审指引组织架构,完善政策内容
  • B、建立风险政策与评审指引执行监督与评价机制
  • C、深入一线调研,加强行业研究,增强政策前瞻性和及时性
  • D、发挥风险管理委员会的统筹决策作用

正确答案:D

第10题:

在优化与完善全面风险管理组织架构的过程中,各分行要制定分行风险管理委员会工作细则,强化分行层面风险管理委员会在制度办法、政策流程、()等方面的决策、议事能力。

  • A、风险管理
  • B、人员管理
  • C、产品管理
  • D、部门管理

正确答案:B

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