多选题柜员办理资金汇划业务时,应审核()。A结算业务申请书必须记载的各项内容是否齐全、正确B汇款人账户内是否有足够支付的余额C汇款人的签章是否与预留银行签章相符D结算业务申请书上填明的汇款日期是否为当天E对填明“现金”字样的结算业务申请书,还应审查汇款人和收款人是否均为个人

题目
多选题
柜员办理资金汇划业务时,应审核()。
A

结算业务申请书必须记载的各项内容是否齐全、正确

B

汇款人账户内是否有足够支付的余额

C

汇款人的签章是否与预留银行签章相符

D

结算业务申请书上填明的汇款日期是否为当天

E

对填明“现金”字样的结算业务申请书,还应审查汇款人和收款人是否均为个人

参考答案和解析
正确答案: B,C
解析: 暂无解析
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第1题:

柜员办理资金汇划业务时,应审核()。

  • A、结算业务申请书必须记载的各项内容是否齐全、正确
  • B、汇款人账户内是否有足够支付的余额
  • C、汇款人的签章是否与预留银行签章相符
  • D、结算业务申请书上填明的汇款日期是否为当天
  • E、对填明“现金”字样的结算业务申请书,还应审查汇款人和收款人是否均为个人

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

柜员收到汇款人提交的一式三联“结算业务申请书”,应审查以下()内容。

  • A、凭证必须记载的各项内容是否齐全,正确,清晰;
  • B、汇款人账户内是否有足够支付的余额;
  • C、汇款人的签章是否与预留银行签章相符;
  • D、汇款凭证上填明的汇款日期是否为当天;
  • E、对填明“现金”字样的结算业务申请书,还应审查汇款人和收款人是否均为个人;
  • F、需提交验效身份证件或者其他身份证明文件原件及复印件的,是否提交。

正确答案:A,B,C,D,E,F

第3题:

柜员接到办理往账业务的相关凭证,重点审核以下内容( )。

A、凭证是否符合支付结算办法的有关规定,要素是否齐全、正确

B、联次和附件是否完整,各联次要素是否一致,是否超过有效期限

"C、加急汇兑业务应与客户确认收款人账号户名无误,申请人是否在结算业务申请书上标记“加急”"

D、汇款人和收款人均为个人,需要在汇入行支取现金的,是否在个人结算业务申请书大写汇款金额前注明“现金”字样


答案:ABCD

第4题:

收到客户交来的“结算业务申请书”申请办理汇兑业务时,经办员应审核()。

  • A、根据《支付结算办法》及有关规定审查凭证必须记载的各项要素是否齐全、正确
  • B、汇款人账户是否有足够支付的余额
  • C、印鉴是否相符
  • D、如该客户使用支付密码的,应按有关规定进行相关要素的审核

正确答案:A,B,C,D

第5题:

办理汇兑业务,需审核的要素有()。

  • A、支取方式为支付密码的,支付密码是否正确
  • B、支票及结算业务申请书内容是否齐全、正确
  • C、汇款人账户内是否有足够支付金额
  • D、预留银行签章是否相符
  • E、大额汇款是否提供有效身份证件

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

签发汇款人和收款人均为个人的现金银行汇票业务应审核()。

  • A、申请书记载事项是否齐全,内容有无更改痕迹。
  • B、金额,出票日期,收款人名称是否有更改。
  • C、各联次内容是否一致,大小写金额是否一致。
  • D、申请人和收款人是否均为个人,是否填写代理付款行名称。
  • E、是否在“汇款金额”栏大写金额前填明“现金”字样,并交存现金。

正确答案:A,B,C,D,E,F

第7题:

网点柜员受理银行本票业务应进行以下合规审查().

  • A、审核“结算业务申请书”是否真实、有效
  • B、申请书内容填写是否齐全正确,大小写金额是否相符
  • C、申请人为单位的,申请书上是否加盖预留银行印鉴
  • D、申请书大写金额前填明“现金”字样的,申请人和收款人必须均为个人,大小写金额与实交现金数额必须相符。

正确答案:A,B,C,D

第8题:

汇出社受理汇兑委托书时,结算人员应审查的内容:()

  • A、凭证内容是否齐全、正确
  • B、汇款人的签章是否与预留印鉴相符
  • C、汇款人帐户内是否有足够支付金额
  • D、收款人是否签章

正确答案:A,B,C

第9题:

柜员受理申请人提交的银行汇票申请书时,应认真审查()

  • A、银行汇票申请书上的签章是否为预留银行的签章
  • B、银行汇票申请书上收款人名称、申请金额、申请日期是否更改
  • C、银行汇票申请书填明现金字样的,申请人和收款人是否均为个人,是否在申请书上填明代理付款行名称
  • D、申请人要求汇票不得转让,是否在申请书的备注栏内注明不得转让字样

正确答案:A,B,C,D

第10题:

柜员受理申请人提交的银行汇票申请书时,应认真审查()。

  • A、银行汇票申请书上的签章是否为预留银行的签章
  • B、银行汇票申请书上收款人名称、申请金额、申请日期是否更改
  • C、银行汇票申请书填明“现金”字样的,申请人和收款人是否均为个人,是否在申请书上填明代理付款行名称
  • D、申请人要求汇票不得转让,是否在申请书的“备注”栏内注明“不得转让”字样

正确答案:A,B,C,D

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