多选题银行业金融机构在银行开立同业银行结算账户,至少采取以下哪2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实。()A通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实B通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实C通过电话向存款银行一级法人进行核实D到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

题目
多选题
银行业金融机构在银行开立同业银行结算账户,至少采取以下哪2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实。()
A

通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

B

通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实

C

通过电话向存款银行一级法人进行核实

D

到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

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第1题:

开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核。至少采取下列2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实()。

  • A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • B、向存款银行单位负责人视频核实
  • C、到存款银行上门核实或通过本银行异地分支机构上门核实
  • D、通过大额支付系统向存款银行进行核实

正确答案:A,C

第2题:

开立同业银行结算账户时,至少采取下列哪2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实:()

  • A、通过电话向存款银行一级法人进行核实
  • B、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • C、到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实
  • D、通过当地人民银行进行核实

正确答案:B,C

第3题:

可以采取下列哪种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实?()

  • A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • B、通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • C、到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实
  • D、电话咨询

正确答案:A,C

第4题:

对于境内银行同业存放结算账户的开立,至少采取下列两种方式之一对存款人开户意愿的真实性进行核实:一是通过“大额支付系统查询报文”向存款人一级法人进行核实,二是到存款银行上核实或者通过我.行在异地的分支机构上门核实,核实对象为存款银行有权人(法定代表人或单位负责人或被授权开户人)。


正确答案:错误

第5题:

开立境内银行同业账户时需通过()报文形式向存款人一级法人进行核实。

  • A、大额
  • B、小额
  • C、自由格式

正确答案:A

第6题:

开立同业账户应至少采取下列方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实:()。

  • A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • B、到存款银行上门核实
  • C、通过本银行在异地的分支机构上门核实
  • D、保留与存款银行单位负责人的通话记录

正确答案:A,B,C

第7题:

开户银行应当至少通过()两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。

  • A、大额支付系统、上门核实
  • B、大额支付系统、电话核实
  • C、上门核实、电话核实
  • D、电话核实、信件核实

正确答案:A

第8题:

开立境内银行同业存放账户,应通过大额支付系统查询报文向存款人()核实存款人开户意愿

  • A、一级分行
  • B、一级法人
  • C、上级行

正确答案:B

第9题:

关于开立同业银行存放活期账户说法正确的有()。

  • A、开立账户需经总行同业部、运营部审批
  • B、存款银行非一级法人的,存款人一级法人需对存款银行进行逐笔书面授权
  • C、执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户行至少两名工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认,并保留视频文件
  • D、开户行需通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

正确答案:B,C,D

第10题:

以下关于同业账户的描述,说法正确的有()

  • A、开立境内银行同业存放账户(含结算、定期),通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿,两者均需执行
  • B、有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证
  • C、投融资性同业银行结算账户,原则上只能由一级法人申请开立,一级分行不能申请开立
  • D、开立专用存款账户的,需提供与平安银行签订的资金存放协议

正确答案:A,B,D

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